Dejte Vaše 401(k) Upgrade s Fidelity BrokerageLink®

Pokud jste jedním z mnoha zaměstnanců s 401(k) nebo jiné plán se konala na Fidelity Investments, doporučuji si přečíst. Pokud se váš plán koná jinde (například Vanguard, Charles Schwab atd.), můžete mít také podobnou možnost vlastního řízení.

Fidelity BrokerageLink® vám umožní jít nad rámec tradičních prostředků nabízených v plánu zaměstnavatele tím, že vám přístup k tisícům podílových fondů. Ne všechny plány obsahují tuto funkci účtu, tak se poraďte se svým zaměstnavatelem nebo plán dokument pro jistotu. Také vlastní účet není pro každého. Může zahrnovat další rizika a transakční poplatky a nejsou k dispozici všechny typy cenných papírů.

podle Fidelity pracují s tisíci finančních poradců a investičních firem. To by mohlo být užitečné, pokud hledáte někoho, kdo vám pomůže spravovat váš důchodový plán. Poradce musí být zaregistrován a musí být schválen společností Fidelity. Pokud máte IRA nebo jiný spravovaný investiční účet, přidání této funkce může vést k lepší koordinaci vaší celkové investiční strategie. Rodgers & Associates je schopen pracovat se zaměstnanci mnoha různých společností a pomáhat spravovat investice do důchodového plánu prostřednictvím Fidelity BrokerageLink®.

další skvělou zprávou je, že mnoho zaměstnavatelů umožňuje vyplnění aplikace BrokerageLink® online. Obvykle potřebujete číslo plánu 401 (k), název plánu a jméno správce. Po aktivaci budete možná muset prodat částku současných podílových fondů, které chcete sami nasměrovat, a poté „koupit BrokerageLink®“ s výtěžkem. Některé plány omezují, kolik z celkové hodnoty účtu lze přesunout (například-některé vás omezují na ne více než 50%).

Fidelity BrokerageLink® jen může dát 401 (k) okraj a trochu větší šířku pásma, jak si vytvořit svůj odchod do důchodu hnízdo vejce.