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Viele Menschen mögen es nicht, sich mit dem Rechtssystem zu befassen, manchmal aus gutem Grund. Das Gesetz kann komplex und schwer zu verstehen sein, und jedes Gerichtsverfahren kann langwierig und teuer sein. Wenn Sie nicht anders planen, muss Ihr Nachlass nach Ihrem Tod ein Gerichtsverfahren namens Probate durchlaufen. Ein benannter Vertreter muss Ihren Nachlass beim Gericht einreichen und alle Gesetze und Anforderungen in Bezug auf Einreichungen und Benachrichtigungen befolgen. Es wird dringend empfohlen, dass dieser Vertreter Rechtsbeistand hat, um ihn durch den Prozess zu führen. Gerichts- und Anwaltskosten können in Ihrem Nachlass wegfressen, während die Zeit, die es dauern kann, um durch Nachlass zu kommen, erheblich sein kann. Dies sind einige gute Gründe, Arizona Probate zu vermeiden und halten Sie Ihren Nachlass und Vermögenswerte aus dem Gerichtssystem.
Trusts können effektive Vehikel sein, um Nachlass zu vermeiden.
Sie können ein lebendiges Vertrauen aufbauen und dann Ihr Vermögen in das Vertrauen verschieben, um den Nachlassprozess insgesamt zu vermeiden. Es gibt viele verschiedene Arten von Trusts zur Verfügung und nicht alle Trusts für Ihre individuelle Situation arbeiten. Ein Charitable Charity Trust (CRT) ist eine ausgezeichnete Option, wenn Sie zum Zeitpunkt Ihres Todes einen großen Geldbetrag an eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation spenden möchten. Diese Art von Vertrauen ist nicht für jede gemeinnützige Spende geeignet. Ein CRT ist ein unwiderrufliches Vertrauen, was bedeutet, dass es nicht rückgängig gemacht werden kann und während Sie und Ihre Begünstigten große Steuererleichterungen ernten können, müssen Sie auch die rechtliche Kontrolle über die Vermögenswerte innerhalb des Vertrauens aufgeben.
Vertrauensstellungen sind nur wirksam, wenn Sie sie einrichten und alle erforderlichen Schritte ausführen. Wenn Sie beispielsweise einen Trust einrichten, aber keine Assets hinein verschieben, ist der Trust nutzlos. Ihr Vermögen wird immer noch zum Nachlass gehen und möglicherweise nicht so steuereffizient sein, wie es sein könnte. Um Ihr Vertrauen ordnungsgemäß zu verwalten, müssen Sie auch einen Treuhänder zuweisen. Nach Ihrem Tod ist Ihr Treuhänder die Person, die das Eigentum an Ihre benannten Begünstigten überträgt.
Trusts können komplex sein; Sie können mehr als eine verwenden und es gibt Einschränkungen für jeden Typ, um sich für Steuerersparnisse zu qualifizieren. Es ist wichtig, mit einem Anwalt zusammenzuarbeiten, um sicherzustellen, dass Ihr Vertrauen richtig eingerichtet und umgesetzt wird.
Eine andere Strategie besteht darin, Eigentum gemeinsam zu halten.
Im Bundesstaat Arizona gibt es verschiedene Möglichkeiten, Eigentum zu besitzen. Wenn Sie einen Vermögenswert gemeinsam mit jemand anderem besitzen, können Sie ihn als Mitmieter mit dem Recht auf Hinterbliebene besitzen. Dies bedeutet, dass, wenn Sie sterben, das Eigentum automatisch an den Miteigentümer übertragen wird, wodurch ein Nachlass vermieden wird. Wenn Sie im Bundesstaat Arizona verheiratet sind, Sie können auch Eigentum mit Ihrem Ehepartner als Gemeinschaftseigentum besitzen, das das gleiche Ergebnis erzielt. Es gibt einige Nachteile des Miteigentums. Wenn Sie den Vermögenswert verkaufen möchten, benötigen Sie dazu die Erlaubnis des Miteigentümers. Das gemeinsame Mietverhältnis setzt auch gleiche Eigentumsanteile voraus. Arizona Gesetz erkennt das Mietverhältnis nur, wie es so geschrieben ist, wenn Sie ein Kind einen gemeinsamen Mieter machen unter der Annahme, dass er oder sie wird dann das Vermögen unter den anderen Geschwistern aufgeteilt, wenn Sie sterben, es kann nicht so funktionieren. Wenn das Kind, das der überlebende Eigentümer ist, beschließt, den Vermögenswert nicht zu teilen, und der einzige andere Eigentümer ist, haben die zusätzlichen Geschwister wenig Rückgriff.
Eine weitere Überlegung vor der Wahl des gemeinsamen Mietverhältnisses ist die Kostenbasis. Ihr Begünstigter kann eine Erhöhung der Kostenbasis erhalten, wenn er einen Vermögenswert nach Ihrem Tod erbt. Eine Erhöhung der Basis ändert die Höhe der Gewinne, die der IRS bei der Berechnung der fälligen Steuer verwendet. Die Erhöhung der Basis kann die Wahl eines Begünstigten anstelle der Entscheidung für ein gemeinsames Mietverhältnis bevorzugter machen. Arbeiten Sie mit einem Immobilienanwalt zusammen, um die Zahlen zu ermitteln und die beste Strategie zu ermitteln.
Begünstigte Bezeichnungen können helfen, Nachlass zu vermeiden.
Einige Arten von Konten und Vermögenswerten können es vermeiden, das Gerichtssystem durch eine bestimmte Begünstigtenbezeichnung zu durchlaufen. Es ist wichtig, Ihre Begünstigtenbezeichnungen zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie Ihrem Willen oder Vertrauen entsprechen. Wenn es einen Konflikt gibt, erhält der benannte Begünstigte eines Kontos das Geld. (https://www.fidelity.com/viewpoints/personal-finance/estate-plan-pitfalls) Eine sehr einfache und kostengünstige Strategie ist die Verwendung von Payable on Death (POD) oder Transfer on Death (TOD) Kontobezeichnungen. Diese Zuweisungen können für Finanzkonten wie Giro- und Sparkonten oder Investitionen verwendet werden. Die Gefahr dieser Konten besteht, wenn sie nicht mit dem richtigen Wissen oder der richtigen Anleitung verwendet werden. Diese Bezeichnungen sollten als Teil eines umfassenden Nachlassplans verwendet werden. Sie sollten auch bedenken, dass der Begünstigte eines TOD- oder POD-Kontos für die Zahlung der auf dem Konto fälligen Steuern verantwortlich ist.
Die Lebensversicherung ist ein weiteres Beispiel für einen vom Begünstigten benannten Gegenstand, der normalerweise die Gerichte umgehen kann. Wenn Sie zum Zeitpunkt Ihres Todes eine aktive Lebensversicherung haben, sollten Ihre Begünstigten die Zahlung direkt von der Versicherungsgesellschaft erhalten, ohne dass Sie ein Nachlassverfahren durchlaufen müssen.
Geschenke können Spaß machen und Nachlass ganz vermeiden.
Wenn Sie es vorziehen, haben Sie die Möglichkeit, Ihren Lieben jedes Jahr einen bestimmten Geldbetrag steuerfrei zu schenken. Dieser Betrag im Jahr 2015 betrug 14.000 US-Dollar pro Jahr, obwohl sich dieser Betrag je nach Bundes- und Landesrecht ändern und variieren kann. Wenn Sie zu Lebzeiten ein wenig von Ihrem Nachlass verschenken, haben Sie die Möglichkeit zu sehen, wie Ihre Lieben Ihre Großzügigkeit genießen. Wenn Sie sich für diesen Weg entscheiden, stellen Sie sicher, dass Ihr Nachlass ausreicht, um Sie und Ihre Bedürfnisse lange nach Ihrem geschätzten Todeszeitpunkt zu versorgen. Sobald Sie die Mittel begabt haben, gibt es keine Möglichkeit, sie zurückzubekommen.
Physik und Nachlassplanung haben etwas gemeinsam. Genau wie Newtons drittes Gesetz, dass es für jede Handlung eine gleiche und entgegengesetzte Reaktion gibt; für jede Nachlassplanungsoption gibt es mögliche Fallstricke und alternative Strategien. Lassen Sie uns Ihre Ziele überprüfen und Ihnen helfen, den kostengünstigsten Nachlassplan zu formulieren, von dem Sie und Ihre Erben am besten profitieren. Wir erklären Ihnen alle Ihre Möglichkeiten und helfen Ihnen, Ihre Entscheidungen legal und effektiv umzusetzen.