Geben Sie Ihrem 401 (k) ein Upgrade mit Fidelity BrokerageLink®

Wenn Sie einer der vielen Mitarbeiter mit einem 401 (k) oder einem anderen Plan bei Fidelity Investments sind, sollten Sie weiterlesen. Wenn Ihr Plan an anderer Stelle gehalten wird (z. B. Vanguard, Charles Schwab usw.), können Sie auch eine ähnliche selbstgesteuerte Option zu untersuchen.

Mit Fidelity BrokerageLink® können Sie über die traditionellen Fonds Ihres Arbeitgeberplans hinausgehen, indem Sie auf Tausende von Investmentfonds zugreifen. Nicht alle Pläne enthalten diese Kontofunktion, also erkundigen Sie sich bei Ihrem Arbeitgeber oder Plandokument, um sicherzugehen. Außerdem ist ein selbstgesteuertes Konto nicht jedermanns Sache. Dies kann zusätzliche Risiken und Transaktionsgebühren mit sich bringen, und nicht alle Arten von Wertpapieren sind verfügbar.

Laut Fidelity arbeiten sie mit Tausenden von Finanzberatern und Wertpapierfirmen zusammen. Dies kann hilfreich sein, wenn Sie jemanden haben möchten, der Ihnen bei der Verwaltung Ihres Pensionsplans hilft. Der Berater muss bei Fidelity registriert sein und von Fidelity genehmigt worden sein. Wenn Sie ein IRA oder ein anderes verwaltetes Anlagekonto haben, kann das Hinzufügen dieser Funktion zu einer besseren Koordination Ihrer gesamten Anlagestrategie führen. Rodgers & Associates ist in der Lage, mit Mitarbeitern vieler verschiedener Unternehmen zusammenzuarbeiten und bei der Verwaltung von Pensionsplaninvestitionen über Fidelity BrokerageLink® zu helfen.

Die andere gute Nachricht ist, dass viele Arbeitgeber die BrokerageLink®-Anwendung online ausfüllen lassen. Sie benötigen in der Regel die 401 (k) -Plannummer, den Plannamen und den Namen des Treuhänders. Nach der Aktivierung müssen Sie möglicherweise den Betrag der aktuellen Investmentfonds verkaufen, den Sie selbst leiten möchten, und dann BrokerageLink® mit dem Erlös kaufen. Einige Pläne begrenzen, wie viel von Ihrem gesamten Kontowert verschoben werden kann (z. B. einige beschränken Sie auf nicht mehr als 50%).

Fidelity BrokerageLink® gibt Ihrem 401 (k) einen Vorteil und etwas mehr Bandbreite, wenn Sie Ihr Notgroschen für den Ruhestand bauen.