Masterworks Review 2021
Viele versierte Investoren kennen Crowdfunding-Unternehmen, mit denen Sie in Immobilienprojekte investieren können, ohne ganze Immobilien zu kaufen. Was wäre, wenn du dasselbe mit der Kunst machen könntest? Masterworks ist eine Investmentgesellschaft, die es Ihnen ermöglicht, Anteile an schönen Kunstwerken zu kaufen. Die innovative Investitionsplattform bietet eine faszinierende Gelegenheit. Aber ist es eine gute Idee für Ihr Portfolio? In diesem Masterworks Review werfen wir einen Blick darauf.
Provisionen & Gebühren – 6
Kundenbetreuung – 8
Einfache Bedienung – 7
Investitionsmöglichkeiten – 8
Werkzeuge & Ressourcen – 7
Liquidität – 7
7
Masterworks ist ein einzigartiges Unternehmen, das Investitionen in Bruchteile von Kunstwerken ermöglicht. Die Investition in Kunstanteile ist ein faszinierendes Konzept, die Investition in bildende Kunst ist mit einem gewissen Risiko verbunden und Masterworks erhebt erhebliche Gebühren. Für Investoren, die sich in die bildende Kunst diversifizieren möchten, könnten Masterworks eine gute Möglichkeit sein, mit einer begrenzten Anfangsinvestition zu beginnen.
Beginnen Sie zu investieren
Was ist Masterworks?
Masterworks ist eine Investmentgesellschaft, die Ihnen hilft, Aktien der bildenden Kunst zu kaufen. Das Unternehmen bietet ein unkompliziertes Anlageprodukt, das leicht verständlich ist und die Investition in Kunstarten erleichtert, die bisher nur sehr wohlhabenden Anlegern zur Verfügung standen.
Laut dem Wall Street Journal erzielten Kunstwerke im Jahr 2018 eine durchschnittliche Rendite von 10,6% gegenüber einer Rendite von 4%.38% Verlust in der S&P 500. Masterworks zielt darauf ab, den S & P 500 zu übertreffen, aber wie bei jeder Anlageklasse gibt es Gewinner und Verlierer.
Das 2017 gegründete Unternehmen gibt es seit wenigen Jahren. Masterworks berichtet jedoch, dass die Vermögenswerte mit äußerster Sorgfalt aufbewahrt und gegen Beschädigung oder Verlust versichert werden.
Meisterwerke Eigenschaften
| Minimale Investition | $0 |
| Gebühren | $1.5% jährlich plus 20% zum Verkauf |
| Akkreditierter Investor | |
| Investitionsdauer | 5-10 Jahre |
| Vorab geprüft | |
| Selbstgesteuerte IRA | |
| Sekundärmarkt |
Wie meldest du dich für Masterworks an?
Im Gegensatz zu einigen alternativen Investmentplattformen müssen Sie kein akkreditierter Investor sein, um mit Masterworks zu beginnen. Stattdessen müssen Sie eine Einladung anfordern und Mitglied werden, was ein Telefoninterview erfordert.
Sie würden denken, dass ein Unternehmen, das Blockchain-Technologie verwendet, um Aktionäre zu verfolgen, zukunftsorientiert genug wäre, um sich vollständig online anmelden zu können, aber Sie müssen einen echten Anruf mit einem Menschen tätigen, um beizutreten. Das ist unbequem.
Masterworks hat keine spezifischen Mindestinvestitionsbeträge. Die Mindestbeträge variieren je nach den zum Zeitpunkt der Investition verfügbaren spezifischen Anlageangeboten
Wie funktioniert Masterworks?
- Masterworks kauft Kunstwerke aus einer Liste von Künstlern, die von Algorithmen bestimmt werden. Es verwendet Aufzeichnungen von mehr als 1 Million Kunstauktionen, um Top-Künstler mit nachgewiesener Wertschätzung auszuwählen. Masterworks zielt auf Kunstwerke ab, bei denen der Künstler eine historische jährliche Rendite von 9% bis 15% aufweist.
- Sobald es die Kunst kauft, registriert Masterworks die Kunst bei der SEC und gibt Aktien in Schritten von $ 20 aus. Kein einzelner Anleger kann mehr als 10% der Anteile an einem bestimmten Werk halten.
- Masterworks hält das Kunstwerk und kann es sogar in der Mitgliedergalerie in New York City ausstellen. Es hat ein zweites Büro in Boulder, Colorado, aber keine Galerie dort.
- Masterworks plant, die meisten Kunstwerke in etwa fünf bis 10 Jahren zu verkaufen. Potenzielle Käufer machen ein Angebot, das von einer Mehrheit der Aktionäre genehmigt werden muss.
- Wenn die Kunst verkauft wird, wird der Erlös auf den Investorenpool aufgeteilt. Masterworks nimmt 20% des Gewinns als Gebühr.
- Wenn Sie früh aussteigen möchten, können Sie auf Masterworks Secondary Market verkaufen. Oder Sie können Aktien eines Kunstwerks kaufen, das auf dem Sekundärmarkt verkauft wird, die Sie auf ihrer Website anzeigen können.
- Um Künstler und Investitionsperspektiven zu recherchieren, können Mitglieder und die Öffentlichkeit eine kostenlose Datenbank und einen Blog auf der Masterworks-Website einsehen.
Masterworks Risiko und Rendite
Masterworks ist ein relativ neues Unternehmen mit nur wenigen Jahren Erfahrung. Das macht es schwierig, eine genaue historische Leistung zu brechen.
Um eine Vorstellung davon zu bekommen, welche Art von Gewinnen Masterworks erwartet, können wir uns den Artprice100-Index ansehen. Dieser Index wurde entwickelt, um die Leistung von Top-Künstlern zu verfolgen und weit übertrifft die S& P 500.
Wenn Sie auf der Masterworks-Website stöbern, finden Sie eine Geschichte von Gewinnern und Verlierern. Selbst Gemälde von Spitzenkünstlern wie Claude Monet und Vincent Van Gogh verlieren gelegentlich an Wert. Aber Gewinne neigen dazu, Verluste zu übertreffen.
Wir wären vorsichtiger gegenüber Meisterwerken lebender Künstler wie Banksy. Hier gibt es eine ganze Reihe zusätzlicher Bedenken. Der Künstler könnte wegen schlechten Verhaltens in die Schlagzeilen geraten, was frühere Kunstwerke schnell abwerten würde.
Kunst kann auch sehr subjektiv sein, was die Bewertung einiger Werke erschwert.
Wie bei Aktien, Anleihen und anderen Anlagen kann Ihnen ein vielfältiges Portfolio beim Risikomanagement helfen. Während Investitionen in Kunstwerke eine lustige Ergänzung zu Ihrem Portfolio sein können, sollte es keinen großen Teil ausmachen.
Masterworks Gebühren
Masterworks ist nicht billig. Es erhebt sowohl eine jährliche Kontogebühr als auch eine Gebühr für die Gewinne aller verkauften Kunstwerke.
Die Jahresgebühr beträgt 1,5%. Diese Gebühr deckt unter anderem Dinge wie Lagerung, Sicherheit und Versicherung ab.
Wenn ein Kunstwerk verkauft wird, erhält Masterworks eine Provision von 20% auf den Gewinn. Dies entspricht in etwa dem, was Sie zahlen würden, um in einen Hedgefonds zu investieren. Das ist ziemlich steil, aber Sie könnten immer noch mit einem anständigen Gewinn herauskommen, wenn das Kunstwerk gut schätzt.
Masterworks Vorteile & Nachteile
Pros
– Masterworks hat keine spezifischen Mindestinvestitionsbeträge. Die Mindestbeträge variieren je nach den spezifischen Anlageangeboten, die zum Zeitpunkt der Anlage verfügbar sind.
-Masterworks verwendet eine Geschichte der Kunstverkäufe und wählt nur Künstler aus, die eine Geschichte positiver Renditen gezeigt haben.
– Kunst wird in einer sicheren Einrichtung unter museumsähnlichen Bedingungen oder in einer Galerie nur für Mitglieder in New York aufbewahrt
Cons
– Die jährliche Kontogebühr von 1,5% und die Provision von 20% auf Anlagegewinne machen Meisterwerke wie die Investition in einen Hedgefonds gebührenmäßig.
– Sie können Ihre Anteile am Kunstwerk nicht frühzeitig verkaufen, obwohl Masterworks sagt, dass dies wahrscheinlich in naher Zukunft kommt.
– Sie können sich nicht vollständig online anmelden und Ihr Konto erstellen. Es dauert einen Anruf mit jemandem bei Masterworks, um eine „Einladung“ zu erhalten, Ihr Konto zu erstellen und zu investieren.
Fazit
Masterworks hat keine spezifischen Mindestinvestitionsbeträge. Die Mindestbeträge variieren je nach den spezifischen Anlageangeboten, die zum Zeitpunkt der Anlage verfügbar sind. Während es sicherlich einige Verbesserungsmöglichkeiten gibt, bietet es die Möglichkeit, in alternative Anlagen ohne siebenstelliges Nettovermögen zu diversifizieren.
Das heißt, Masterworks ist am besten für diejenigen geeignet, die es sich leisten können, alle oder einen Teil ihrer Investition zu verlieren. Kunstkäufer können wankelmütig sein, und es gibt keine Garantie, dass Sie selbst mit einem „Blue-Chip“ -Künstler Geld verdienen. Wenn Sie nach alternativen Anlagen suchen, um aus dem Aktienmarkt und anderen traditionellen Vermögenswerten herauszukommen, könnte Masterworks eine unterhaltsame, aber riskante Ergänzung sein.