Dale a tu 401(k) una actualización con Fidelity BrokerageLink®

Si eres uno de los muchos empleados con un plan 401(k) u otro en Fidelity Investments, te sugiero que sigas leyendo. Si su plan se lleva a cabo en otro lugar (como Vanguard, Charles Schwab, etc.), también puede tener una opción autodirigida similar para investigar.

Fidelity BrokerageLink ® le permite ir más allá de los fondos tradicionales ofrecidos en su plan de empleador al darle acceso a miles de fondos mutuos. No todos los planes contienen esta función de cuenta, así que consulte con su empleador o el Documento del Plan para asegurarse. Además, una cuenta autodirigida no es para todos. Puede implicar riesgos adicionales y tarifas de transacción, y no todos los tipos de valores están disponibles.

Según Fidelity, trabajan con miles de Asesores Financieros y empresas de inversión. Esto podría ser útil si está buscando que alguien lo ayude a administrar su plan de jubilación. El asesor debe estar registrado y haber sido aprobado por Fidelity. Si tiene una cuenta IRA u otra cuenta de inversión administrada, agregar esta función puede conducir a una mejor coordinación de su estrategia de inversión general. Rodgers & Associates puede trabajar con empleados de muchas compañías diferentes y ayudar a administrar las inversiones en planes de jubilación a través de Fidelity BrokerageLink®.

La otra gran noticia es que muchos empleadores permiten que la solicitud de BrokerageLink® se complete en línea. Por lo general, necesita el Número de Plan 401(k), el Nombre del Plan y el Nombre del Fideicomisario. Una vez activado, es posible que deba vender la cantidad de fondos mutuos actuales que desea auto-dirigir y luego ‘comprar BrokerageLink®’ con los ingresos. Algunos planes ponen un límite a la cantidad del valor total de tu cuenta que se puede mover (por ejemplo, algunos te limitan a no más del 50%).

Fidelity BrokerageLink® podría darle a su 401(k) una ventaja y un poco más de ancho de banda a medida que construye sus ahorros de jubilación.