Motif Investing Review 2020: Tarifas, Devoluciones, Servicios y competidores

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• A continuación se muestra información pertinente sobre el estado actual del mercado de robo advisor.

BI Intelligence

Los Robo advisors están creciendo cada vez más en popularidad, y estos servicios automatizados amenazan con alejar grandes cantidades de negocios de los asesores financieros tradicionales.

Múltiples segmentos diferentes del público inversor ya han aprovechado los robo advisors por una variedad de razones. Muchos asesores financieros tradicionales han decidido trabajar en cooperación con robo-asesores en lugar de tratar de competir con ellos directamente, y esta estrategia ha ayudado a agilizar el proceso y reducir los costos.

Los millennials utilizan robots asesores porque eliminan la percepción de «conjeturas» de la inversión, lo que proporciona cierta comodidad a los inversores millennials vacilantes. Y a menudo, los robo advisors ofrecen tarifas más baratas que los asesores humanos, lo que también los hace atractivos para este grupo.

Y los jubilados y las personas de alto patrimonio neto a menudo pueden probar a los robo-asesores porque tienen más ingresos disponibles.

Pero, ¿qué robo advisor debe usar?

Para ayudarlo a reducir las opciones, BI Intelligence, el servicio de investigación premium de Business Insider, ha decidido revisar algunos de los robots asesores más populares del mercado para ayudarlo a tomar la decisión más informada.

Resumen de revisión de Motif

Motif se denomina correctamente, ya que el robo advisor ofrece a los inversores la posibilidad de invertir en carteras temáticas o «motivos».»Se trata esencialmente de paquetes compuestos por un máximo de 30 acciones y ETF. Estos motivos suelen seguir temas o industrias de inversión específicos, como la biotecnología, la ciberseguridad, la minería, el comercio minorista y más, pero los clientes tienen la opción de personalizar sus propias carteras. Como resultado, Motif es ideal para inversores que desean hacer la transición de asesores humanos tradicionales a asesores robóticos.

• Activos bajo Administración (AUM): N / A
• Saldo mínimo de la Cuenta: $0
• Rango de comisiones: 0%
• Tipos de cuentas: Individual, Conjunto, 401K, IRA Tradicional, IRA Roth, IRA Rollover
• Servicios: Reequilibrio de cartera, Aplicación móvil

Tarifas de Motif & Precios

Motif no tiene un requisito de cuenta mínimo, pero debe depositar al menos $300 para invertir en un motif. Para operar con margen, debe tener un saldo mínimo de 2 2,000.

Motif no cobra ninguna tarifa de gestión o asesoramiento, pero cobra una tarifa fija de 9,95 USD por operación de motif y 4,95 USD por una sola operación de acciones.

Tenga en cuenta que el robo advisor de la compañía viene a través de un servicio de suscripción llamado Motif Blue por tan solo 4 4.95 al mes.

Motif AUM, Devuelve, & Rendimiento de cartera

Motif Blue obtiene una rentabilidad anualizada media del 16,3% a partir del 6 de octubre de 2016. El robot advisor también señala que sus cinco principales motivos de rendimiento y sus devoluciones son:

1. China Internet: 34,4%
2. Combatir el cáncer: 36,6%
3. Redes sociales: 41,1%
4. Mundo de los juegos en línea: 49,0%
5. Metales preciosos: 59.0%

Características de Motif

Motif ofrece el conjunto básico de características que la mayoría de los robots asesores hacen, lo que lo convierte en un punto de entrada fácil para aquellos que desean probar la inversión automatizada.

• Reequilibrio de cartera :El robo advisor utilizará sus algoritmos para reinvertir su dinero reequilibrando automáticamente su cartera para reducir el riesgo y aumentar los rendimientos.
• Operaciones sin comisiones: Motif Blue no cobra comisiones por las operaciones de inversión recurrente y reequilibrio, lo que en última instancia le dará más para invertir.
• Aplicación Móvil: Motif tiene una aplicación móvil para dispositivos iPhone y Android, pero aún no tiene una para iPad o tableta Android.

Competidores de Motif

Motif se acumula extremadamente bien en comparación con sus compañeros en muchos aspectos, pero ciertamente tiene algunas debilidades en comparación con otros robo advisors.

La falta de un requisito mínimo de cuenta debería hacer que Motif sea extremadamente atractivo para inversores nuevos o inexpertos (incluso los 3 300 necesarios para invertir en un motif son razonables). La mejora y la cobertura no tienen un mínimo, mientras que WiseBanyan tiene un requisito de $1. Los asesores de Wealthfront y TradeKing, por su parte, tienen un mínimo de 5 500, mientras que SigFig requiere 2 2,000. Otras compañías tienen mínimos aún más altos, como FutureAdvisor (3 3,000), Schwab Intelligent Portfolio (Schw 5,000) y Capital Personal ($25,000). Pero ninguno de ellos toca la cantidad en dólares de Vanguard (5 50,000).

Con respecto a las tarifas de gestión, la tarifa relativamente barata pero plana de Motif de $9.95 para intercambiar motivos y 4 4.95 para intercambiar acciones es extremadamente atractiva. Ahora echemos un vistazo a otros robo asesores.

SigFig tiene una tarifa de 0,25%, mientras que la mejora tiene un rango de 0,15% a 0.35% para sus cuentas no Plus y no Premium. Y FutureAdvisor cobra una tarifa fija del 0,5%. Y Schwab Intelligent Portfolio cobra un 0,08% para carteras conservadoras, un 0,19% para carteras de riesgo moderado y un 0,24% para carteras agresivas.

Estos porcentajes conducirían a una amplia gama de tarifas dependiendo de cuánto tenga en su cuenta, por lo que la elección en última instancia depende del inversor. ¿Prefiere una tarifa fija o un porcentaje basado en otros factores?

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