Anna 401(k): llesi päivitys Fidelity BrokerageLink®

jos olet yksi niistä monista työntekijöistä, joilla on Fidelity Investmentsin 401(k) tai muu suunnitelma, ehdotan, että jatkat lukemista. Jos suunnitelma pidetään muualla(kuten Vanguard, Charles Schwab, jne.), sinulla voi olla myös samanlainen itseohjautuva vaihtoehto tutkia.

Fidelity BrokerageLink® mahdollistaa työnantajajärjestelyssä tarjottujen perinteisten varojen ylittämisen antamalla käyttöoikeuden tuhansiin sijoitusrahastoihin. Kaikki suunnitelmat eivät sisällä tätä tiliominaisuutta, joten tarkista asia työnantajaltasi tai Suunnitteluasiakirjasta. Itseohjautuva tili ei myöskään sovi kaikille. Siihen voi liittyä lisäriskejä ja transaktiomaksuja, eikä kaikenlaisia arvopapereita ole saatavilla.

Fidelityn mukaan he työskentelevät tuhansien rahoitusneuvojien ja sijoituspalveluyritysten kanssa. Tämä voi olla hyödyllistä, jos etsit joku auttaa sinua hallitsemaan eläke suunnitelma. Neuvonantajan on oltava rekisteröitynyt ja saanut Fidelity-hyväksynnän. Jos sinulla on IRA-tili tai muu hallinnoitu sijoitustili, tämän ominaisuuden lisääminen voi johtaa yleisen sijoitusstrategiasi parempaan koordinointiin. Rodgers & Associates pystyy työskentelemään monien eri yritysten työntekijöiden kanssa ja auttamaan eläkejärjestelyinvestointien hallinnassa Fidelity BrokerageLink® – palvelun kautta.

toinen hieno uutinen on se, että monet työnantajat sallivat BrokerageLink® – sovelluksen täyttämisen verkossa. Tarvitset yleensä 401(k) – suunnitelman numeron, suunnitelman nimen ja edunvalvojan nimen. Aktivoiduttuasi saatat joutua myymään nykyisen sijoitusrahastojen määrän, jonka haluat itse ohjata, ja sitten ”osta BrokerageLink®” tuotoilla. Joissakin suunnitelmissa asetetaan raja sille, kuinka paljon tilisi kokonaisarvosta voidaan siirtää (esimerkiksi-jotkut rajoittavat sinut enintään 50%: iin).

Fidelity BrokerageLink® saattaa antaa 401(k): llesi etulyöntiaseman ja hieman lisää kaistanleveyttä, kun rakennat eläkkeellesi pesämunaa.