Masterworks Review 2021

monet fiksut sijoittajat tietävät joukkorahoitusyrityksistä, jotka antavat sinun sijoittaa kiinteistöhankkeisiin ostamatta kokonaisia kiinteistöjä. Entä jos voisit tehdä saman taiteelle? Masterworks on sijoitusyhtiö, jonka kautta voi ostaa taideteosten osakkeita. Innovatiivinen investointialusta tarjoaa kiehtovan mahdollisuuden. Mutta onko se hyvä idea portfoliosi kannalta? Tässä Masterworks arvostelu, otamme katsomaan.

Mikä On Masterworks?

Masterworks on sijoitusyhtiö, joka auttaa ostamaan kuvataiteen osakkeita. Yritys tarjoaa suoraviivaisen sijoitustuotteen, joka on helppo ymmärtää ja helpottaa sijoittamista sellaisiin taiteenlajeihin, jotka aiemmin olivat vain hyvin varakkaiden sijoittajien saatavilla.

The Wall Street Journalin mukaan vuonna 2018 taideteokset palauttivat keskimäärin 10,6 prosentin tuoton vs. 4.38%: n menetys kohdassa S&P 500. Masterworksin tavoitteena on päihittää s&P 500, mutta kuten missä tahansa sijoitusluokassa, on voittajia ja häviäjiä.

perustettu vuonna 2017, yritys on ollut olemassa vain muutaman vuoden. Masterworks kuitenkin kertoo, että omaisuutta pidetään äärimmäisen huolellisesti ja vakuutetaan vahinkojen tai menetysten varalta.

Masterworksin Ominaisuudet

miten Masterworksiin ilmoittaudutaan?

toisin kuin joissakin vaihtoehtoisissa sijoitusalustoissa, Masterworksin aloittamiseen ei tarvitse olla akkreditoitu sijoittaja. Sen sijaan pitää pyytää kutsu ja liittyä jäseneksi, mikä vaatii puhelinhaastattelun.

luulisi, että lohkoketjuteknologiaa osakkeenomistajien seuraamiseen käyttävä yritys olisi tarpeeksi edistyksellinen, jotta siihen voisi rekisteröityä kokonaan verkossa, mutta ihmisen kanssa pitää soittaa oikea puhelu liittyäkseen. Se on epämukavaa.

Masterworksilla ei ole erityisiä vähimmäisinvestointimääriä. Minimit vaihtelevat riippuen sijoitushetkellä käytettävissä olevasta sijoitustarjonnasta

miten Masterworks toimii?

• Masterworks hankkii taideteoksia algoritmien määrittämästä taiteilijaluettelosta. Se käyttää yli 1 miljoonan taidehuutokaupan levyjä poimiakseen huippuartisteja, joilla on todistettu historia arvostuksesta. Masterworks kohdistuu taideteoksiin, joissa taiteilija osoittaa historiallista 9-15 prosentin vuosituottoa.
• ostettuaan taiteen Masterworks rekisteröi taiteen SEC: lle ja laskee liikkeeseen osakkeita 20 dollarin erissä. Yksikään yksittäinen sijoittaja ei voi omistaa yli 10 prosenttia minkään tietyn työn osakkeista.
• Masterworks pitää taideteosta hallussaan ja saattaa jopa pitää sitä esillä New Yorkin vain jäsenille tarkoitetussa galleriassa. Sillä on toinen toimisto Boulderissa, Coloradossa, mutta ei galleriaa siellä.
• Masterworks aikoo myydä suurimman osan taideteoksista noin viiden-10 vuoden kuluessa. Mahdolliset ostajat tekevät tarjouksen, joka on hyväksyttävä enemmistöosakkaiden äänillä.
• kun Taide myy, tuotto jaetaan sijoittajajoukon kesken. Masterworks ottaa 20% tuotosta palkkiona.
• jos haluat päästä pois aikaisin, voit myydä Masterworksin jälkimarkkinoilla. Tai voit ostaa osakkeita taideteoksesta, joka myydään jälkimarkkinoilla, jotka voit tarkastella niiden verkkosivuilla.
• tutkijoille ja sijoitusnäkymille jäsenet ja yleisö voivat nähdä Masterworksin verkkosivuilla ilmaisen tietokannan ja blogin.

Masterworks Risk and Return

Masterworks on melko uusi yhtiö, jolla on vain pari vuotta vyöllään. Siksi tarkkaa historiallista suoritusta on vaikea murtaa.

saadaksemme käsityksen siitä, millaisia voittoja Masterworks odottaa, voimme katsoa Artprice100-indeksiin. Tämä indeksi on suunniteltu seuraamaan huippuartistien suorituksia ja ylittää selvästi s&P 500.

jos urkkii Masterworksin verkkosivuilla, löytyy sekä voittajien että häviäjien historia. Jopa Claude Monet ’ n ja Vincent Van Goghin kaltaisten huipputaiteilijoiden maalaukset menettävät toisinaan arvoaan. Mutta voitot ylittävät yleensä tappiot.

olisimme varovaisempia elävien taiteilijoiden, kuten Banksyn, Masterointitarjontaan. Tässä on koko joukko muita huolenaiheita. Taiteilija voisi päätyä otsikoihin huonon käytöksen vuoksi, mikä vähättelisi nopeasti aikaisempia taideteoksia.

taide voi olla myös hyvin subjektiivista, mikä vaikeuttaa joidenkin teosten arvostamista.

kuten osakkeet, joukkovelkakirjat ja muut sijoitukset, monipuolinen salkku voi auttaa riskien hallinnassa. Vaikka taideteoksiin sijoittaminen voi olla hauska lisä portfolioosi, sen ei pitäisi muodostaa suurta osaa.

Masterworks Fees

Masterworks isn ’ t cheap. Se perii sekä vuositilimaksun että maksun myytyjen taideteosten tuotoista.

vuosimaksu on 1,5%. Tämä maksu kattaa muun muassa varastointi -, turvallisuus-ja vakuutusmaksut.

kun taideteos myy, Masterworks ottaa voitosta 20 prosentin provision. Tämä on suurin piirtein samaa tasoa kuin mitä maksaisit sijoittamisesta hedge-rahastoon. Se on aika jyrkkä, mutta voit silti tulla ulos kunnon voittoa, jos taideteos arvostaa hyvin.

Masterworks plussat & miinukset

päätelmä

Masterworksilla ei ole erityisiä vähimmäisinvestointimääriä. Minimit vaihtelevat sijoitushetkellä saatavilla olevan sijoitustarjonnan mukaan. Vaikka parannusmahdollisuuksia toki on, se tarjoaa mahdollisuuden monipuolistua vaihtoehtoisiin investointeihin ilman seitsennumeroista nettovarallisuutta.

sen mukaan Masterworks sopii parhaiten niille, joilla on varaa menettää kokonaan tai osittain sijoituksensa. Taiteen ostajat voivat olla ailahtelevia, eikä ole mitään takeita siitä, että teet rahaa edes ”sinisiru”-taiteilijalla. Jos etsit vaihtoehtoisia sijoituksia päästä pois pörssistä ja muita perinteisiä omaisuuseriä, Masterworks voisi olla hauskaa, mutta riskialtista lisä.