Greenwood Credit Union

Belle CU Avec Des Tarifs Avantageux. Excentrique, Alors Soyez Patient.

Veuillez lire, il y a beaucoup d’informations ici pour ceux qui envisagent Greenwood CU.
Greenwood est une petite coopérative de crédit à 1 succursale à laquelle tout le monde aux États-Unis peut adhérer. Ils ont toujours des taux de CD élevés.
C’est une petite coopérative de crédit, donc il y A quelques bizarreries à leur sujet. Ils ne sont ni Alliés ni armés. Mais si vous êtes patient, ils offrent des taux de CD élevés, sont amicaux et tout se passera bien.
Leur site web en ligne est très basique.
Cependant, les nouveaux clients peuvent accéder à leur page Web et ouvrir immédiatement un CD de votre choix (vous aurez automatiquement un compte d’épargne principal ouvert également which qui coûte 5 $, comme avec n’importe quelle UC). Après avoir sélectionné le CD que vous voulez (Longueur / APY), il vous demandera comment vous voulez financer le CD. Vous n’avez pas à le financer tout de suite. Une option sur laquelle cliquer est « Envoyer un chèque. »Si vous n’êtes pas déjà membre, choisissez simplement celui-ci pour terminer le formulaire. Ils vous donneront une semaine ou deux pour leur envoyer un chèque. Ou vous pouvez également placer des fonds dans votre compte d’épargne Greenwood une fois qu’il a été configuré et vérifié, etc., et leur demander simplement de faire un transfert à la place si vous le souhaitez). Au lieu de soumettre des documents d’identité en ligne, vous enverrez tout par courrier américain. Vous verrez un lien de téléchargement pour télécharger un PDF que vous imprimerez, remplirez et leur enverrons. Sur le formulaire, il n’y a de place que pour un seul POD, mais joignez simplement une feuille séparée si vous avez plus d’un POD (pas de problème). Vous envoyez tout (formulaire rempli, copies imprimées des documents d’identité demandés, etc.) par courrier américain.
En ce qui concerne le moment où le CD est réellement « créé », en ce qui concerne la date d’ÉCHÉANCE, le CD est créé au moment où vous terminez la mise en ligne. Ensuite, il devient « financé » chaque fois qu’ils reçoivent l’argent (soit un chèque, soit un virement). Mais il ne sera pas terminé tant qu’ils n’auront pas reçu les documents remplis.
Voici un exemple:
Le 10 mars, vous allez sur leur site Web et créez un CD. La date d’échéance sera donc de X années à compter du 10 mars (même s’ils n’ont pas encore les fonds ou les documents). Disons qu’ils reçoivent les fonds le 12 mars. Ensuite, il sera « financé » le 12 mars (date à laquelle vous commencerez à gagner des intérêts). Mais il ne sera pas complet et vous ne le verrez pas en ligne tant qu’ils n’auront pas reçu et traité les documents. Disons qu’ils reçoivent la paperasse le 15 mars. En utilisant ces exemples de dates ci-dessus, vous verrez votre CD en ligne (tous terminés) le 15 mars, mais vous aurez gagné des intérêts à partir du 12 mars (la date à laquelle il a été financé) et la date d’échéance sera X nombre d’années à compter du 10 mars (la date à laquelle vous avez demandé le CD).
Cela semble bizarre, mais d’une certaine manière, c’est bien, car cela « verrouille » le taux pour vous (même si le taux diminue entre le moment où vous ouvrez le CD et le moment où ils reçoivent le financement, ils honoreront le taux d’origine).
Pour une ouverture de CD, ils feront une vérification de crédit, mais seulement une traction douce pour un CD, pas une traction dure.
Gardez à l’esprit cette bizarrerie: même si vous êtes déjà membre de Greenwood et que vous avez quelques CD, si vous voulez en ouvrir un autre, vous devez toujours utiliser le même processus long pour ouvrir un nouveau CD. Un peu stupide, mais pour de bons tarifs, ça ne me dérange pas de passer par les cerceaux à chaque fois.
ACH: vous NE POUVEZ PAS initier de transactions ACH du côté de Greenwood (leur système en ligne de base ne le permet pas) but mais si vous initiez depuis une AUTRE institution, vous pouvez soit envoyer vers votre compte d’épargne Greenwood, soit en retirer sans problème (tant qu’il est initié depuis une autre institution). Pas de frais pour ça du côté de Greenwood.
Les CSR de Greenwood sont très sympathiques au téléphone et sont impatients de vous aider si vous en avez besoin. Encore une fois, certaines choses peuvent ne pas avoir de sens pour VOUS (c’est-à-dire devoir passer par le même processus d’approbation complet pour faire un CD même si vous êtes déjà membre), mais si vous suivez simplement le flux, tout ira bien.
Divers: si vous voulez ouvrir un CD pour plus de 100 000 $, ce n’est pas un problème, mais leur logiciel en ligne ne permet que 100 000 max maximum, alors entrez-le, puis lorsque vous leur envoyez le chèque (ou appelez-les pour faire un transfert après un ACH), dites-leur simplement ce que vous voulez, et ce n’est pas un problème. (Disons que vous voulez ouvrir un CD pour 135 000 $. Vous devrez sélectionner 100 000 online en ligne, mais lorsque vous envoyez le chèque, envoyez simplement une lettre leur disant que cela devrait coûter 135 000 $… ou de même, dites-le simplement à un CSR et ce sera bien).
Ils vous enverront une carte de débit pour un compte d’épargne, mais la carte de débit n’est PAS COOPÉRATIVE!! Donc, à moins que vous ne soyez à Rhode Island, il y aura des FRAIS avec l’utilisation de la carte ATM / Débit (donc c’est assez inutile).
Cependant, Greenwood EST COOPÉRATIF pour une BRANCHE PARTAGÉE. Vous pouvez aller dans n’importe quelle Succursale partagée Coop et faire des dépôts, des retraits, etc. sans FRAIS (certaines UC, comme GTE, facturent des frais pour l’utilisation de la Succursale partagée. Greenwood ne le fait pas).
Donc l’accord avec Greenwood est… c’est une PETITE coopérative de crédit, qui a quelques bizarreries, et vous oblige à faire un peu de travail supplémentaire. Mais si vous suivez le courant, tout se passe bien, ils sont sympathiques et ils ont des tarifs avantageux.