Masterworks Review 2021
De nombreux investisseurs avertis connaissent les sociétés de financement participatif qui vous permettent d’investir dans des projets immobiliers sans acheter des propriétés entières. Et si vous pouviez faire la même chose avec l’art? Masterworks est une société d’investissement qui vous permet d’acheter des actions dans de belles œuvres d’art. La plateforme d’investissement innovante offre une opportunité intrigante. Mais est-ce une bonne idée pour votre portefeuille? Dans cette revue de chefs-d’œuvre, nous allons jeter un coup d’œil.
Commissions & Frais – 6
Service À La Clientèle – 8
Facilité d’utilisation – 7
Options D’Investissement – 8
Outils & Ressources – 7
Liquidité – 7
7
Masterworks est une entreprise unique qui facilite les investissements en parts fractionnaires d’œuvres d’art. Investir dans des actions d’art est un concept intrigant, investir dans les beaux-arts comporte un certain risque et les chefs-d’œuvre facturent des frais importants. Pour les investisseurs qui cherchent à se diversifier dans les beaux-arts, Masterworks pourrait être un bon moyen de commencer avec un investissement initial limité.
Commencez à investir
Qu’Est-Ce Que Masterworks ?
Masterworks est une société d’investissement qui vous aide à acheter des actions de beaux-arts. La société offre un produit d’investissement simple et facile à comprendre et facilite l’investissement dans les types d’art auparavant disponibles uniquement pour les investisseurs très fortunés.
Selon le Wall Street Journal, en 2018, les œuvres d’art ont généré un rendement moyen de 10,6 % contre un rendement de 4.Perte de 38% dans le S & P 500. Masterworks vise à surperformer le S & P 500, mais comme pour toute classe d’investissement, il y a des gagnants et des perdants.
Fondée en 2017, l’entreprise existe depuis seulement quelques années. Mais Masterworks rapporte que les actifs sont détenus avec un soin extrême et assurés en cas de dommages ou de pertes.
Caractéristiques des chefs-d’œuvre
| Investissement Minimum | $0 |
| Frais | 1$.5% annuellement plus 20% à la vente |
| Investisseur Accrédité | |
| Durée d’investissement | 5-10 ans |
| Pré-vérifié | |
| IRA Autogéré | |
| Marché Secondaire |
Comment Vous Inscrivez-Vous à Masterworks?
Contrairement à certaines plateformes d’investissement alternatives, vous n’avez pas besoin d’être un investisseur accrédité pour commencer avec Masterworks. Au lieu de cela, vous devez demander une invitation et devenir membre, ce qui nécessite un entretien téléphonique.
On pourrait penser qu’une entreprise qui utilise la technologie Blockchain pour suivre les actionnaires serait suffisamment avant-gardiste pour vous permettre de vous inscrire complètement en ligne, mais vous devez passer un véritable appel téléphonique avec un humain pour rejoindre. C’est gênant.
Masterworks n’a pas de montants d’investissement minimum spécifiques. Les minimums varient en fonction des offres d’investissement spécifiques disponibles au moment de l’investissement
Comment fonctionne Masterworks?
- Masterworks achète des œuvres d’art à partir d’une liste d’artistes déterminée par des algorithmes. Il utilise les enregistrements de plus de 1 million de ventes aux enchères d’art pour choisir les meilleurs artistes avec des histoires éprouvées d’appréciation. Masterworks cible les œuvres où l’artiste affiche un rendement annuel historique de 9% à 15%.
- Une fois l’œuvre achetée, Masterworks enregistre l’œuvre auprès de la SEC et émet des actions par tranches de 20 $. Aucun investisseur individuel ne peut détenir plus de 10% des actions d’une œuvre spécifique.
- Masterworks détient l’œuvre et peut même l’exposer dans la galerie réservée aux membres à New York. Il a un deuxième bureau à Boulder, Colorado, mais pas de galerie là-bas.
- Masterworks prévoit de vendre la plupart des œuvres d’art dans environ cinq à 10 ans. Les acheteurs potentiels font une offre qui doit être approuvée par un vote majoritaire des actionnaires.
- Lorsque l’art est vendu, le produit est réparti entre le pool d’investisseurs. Masterworks prend 20% des bénéfices à titre de frais.
- Si vous voulez sortir tôt, vous pouvez vendre sur le marché secondaire de Masterworks. Ou vous pouvez acheter des actions d’une œuvre d’art vendue sur le marché secondaire, que vous pouvez consulter sur leur site Web.
- Pour rechercher des artistes et des perspectives d’investissement, les membres et le public peuvent consulter une base de données et un blog gratuits sur le site Web de Masterworks.
Risque et rendement de Masterworks
Masterworks est une entreprise relativement nouvelle avec seulement quelques années à son actif. Cela rend difficile de décomposer une performance historique exacte.
Pour avoir une idée du type de gains que Masterworks attend, nous pouvons nous tourner vers l’index Artprice100. Cet indice est conçu pour suivre les performances des meilleurs artistes et dépasse de loin le S & P 500.
Si vous parcourez le site Web de Masterworks, vous pouvez trouver un historique des gagnants et des perdants. Même les peintures d’artistes de premier plan comme Claude Monet et Vincent Van Gogh perdent parfois de la valeur. Mais les gains ont tendance à dépasser les pertes.
Nous nous méfierons davantage des chefs-d’œuvre proposés par des artistes vivants, tels que Banksy. Ici, il y a toute une série supplémentaire de préoccupations. L’artiste pourrait finir dans les gros titres pour un mauvais comportement, ce qui dévaloriserait rapidement les œuvres précédentes.
L’art peut également être très subjectif, ce qui rend certaines œuvres plus difficiles à valoriser.
Comme pour les actions, les obligations et autres placements, un portefeuille diversifié peut vous aider à gérer le risque. Bien que l’investissement dans des œuvres d’art puisse être un ajout amusant à votre portefeuille, il ne devrait pas constituer une grande partie.
Frais de Masterworks
Masterworks n’est pas bon marché. Il facture à la fois des frais de compte annuels et des frais sur les bénéfices de toute œuvre d’art vendue.
La cotisation annuelle est de 1,5%. Ces frais couvrent des éléments tels que le stockage, la sécurité et l’assurance, entre autres coûts.
Lorsqu’une œuvre se vend, Masterworks prend une commission de 20% sur les bénéfices. C’est à peu près à égalité avec ce que vous paieriez pour investir avec un fonds spéculatif. C’est assez raide, mais vous pouvez toujours sortir avec un bénéfice décent si l’œuvre apprécie bien.
Chefs-d’œuvre Avantages & Inconvénients
Les Plus
– Masterworks n’a pas de montants d’investissement minimum spécifiques. Les minimums varient en fonction des offres de placement spécifiques disponibles au moment de l’investissement.
– Masterworks utilise une histoire des ventes d’art et ne choisit que les artistes qui ont montré une histoire de retours positifs.
– L’art est stocké dans un établissement sécurisé dans des conditions semblables à celles d’un musée ou dans une galerie réservée aux membres à New York
Inconvénients
– Vous ne pouvez pas vendre vos actions dans l’œuvre d’art tôt, bien que Masterworks indique que cela arrivera probablement dans un proche avenir.
– Vous ne pouvez pas vous inscrire et créer votre compte entièrement en ligne. Il faut un appel téléphonique avec quelqu’un de Masterworks pour obtenir une « invitation » à créer votre compte et à investir.
Conclusion
Masterworks n’a pas de montants d’investissement minimum spécifiques. Les minimums varient en fonction des offres de placement spécifiques disponibles au moment de l’investissement. Bien qu’il y ait certainement des possibilités d’amélioration, cela offre une opportunité de se diversifier dans des investissements alternatifs sans avoir une valeur nette à sept chiffres.
Cela dit, Masterworks convient mieux à ceux qui peuvent se permettre de perdre tout ou partie de leur investissement. Les acheteurs d’art peuvent être inconstants, et rien ne garantit que vous gagnerez de l’argent même avec un artiste « de premier plan ». Si vous recherchez des investissements alternatifs pour sortir du marché boursier et d’autres actifs traditionnels, Masterworks pourrait être un ajout amusant mais risqué.