Revue Motif Investing 2020: Frais, Rendements, Services et concurrents

• Insider Intelligence publie des milliers de rapports de recherche, de graphiques et de prévisions sur le secteur des technologies financières. Vous pouvez en savoir plus sur la façon de devenir client ici.
• Voici quelques informations pertinentes sur l’état actuel du marché des conseillers robo.

BI Intelligence

Les conseillers Robo gagnent de plus en plus en popularité, et ces services automatisés menacent de détourner d’énormes sommes d’affaires des conseillers financiers traditionnels.

Plusieurs segments différents du public investisseur ont déjà profité des conseillers robo pour diverses raisons. De nombreux conseillers financiers traditionnels ont décidé de travailler en collaboration avec les conseillers robo plutôt que d’essayer de les concurrencer directement, et cette stratégie a contribué à rationaliser le processus et à réduire les coûts.

Les milléniaux utilisent des conseillers robo parce qu’ils éliminent le « travail de supposition » perçu de l’investissement, ce qui procure un certain réconfort aux investisseurs de la génération Y hésitants. Et souvent, les conseillers robo offrent des frais moins chers que les conseillers humains, ce qui les rend également attrayants pour ce groupe.

Et les retraités et les personnes fortunées peuvent souvent tester les conseillers robo parce qu’ils ont un revenu disponible plus élevé.

Mais quel conseiller robot devriez-vous utiliser?

Pour vous aider à affiner les choix, BI Intelligence, le service de recherche premium de Business Insider, a décidé de passer en revue certains des conseillers robo les plus populaires du marché pour vous aider à prendre la décision la plus éclairée.

Résumé de la revue Motif

Motif porte bien son nom, car le conseiller robo offre aux investisseurs la possibilité d’investir dans des portefeuilles thématiques, ou « motifs. » Il s’agit essentiellement de bundles composés d’un maximum de 30 actions et ETF. Ces motifs suivent généralement des thèmes ou des secteurs d’investissement spécifiques, tels que la biotechnologie, la cybersécurité, l’exploitation minière, le commerce de détail, etc., mais les clients ont la possibilité de personnaliser leurs propres portefeuilles. En conséquence, Motif convient parfaitement aux investisseurs qui souhaitent passer des conseillers humains traditionnels aux conseillers robo.

• Actifs Sous gestion (AUM): S/O
• Solde minimum du compte : 0 $
• Fourchette de frais : 0%
• Types de comptes: Individuel, Conjoint, 401K, IRA traditionnel, Roth IRA, Retournement IRA
• Services: Rééquilibrage du portefeuille, Application mobile

Frais de motif & Prix

Motif n’a pas de compte minimum requis, mais vous devez déposer au moins 300 $ pour investir dans un motif. Pour trader sur marge, vous devez avoir un solde minimum de 2 000 $.

Motif ne facture aucun frais de gestion ou de conseil, mais il facture des frais fixes de 9,95 $ par transaction motif et de 4,95 for pour une transaction sur actions unique.

Gardez à l’esprit que le conseiller robo de la société propose un service d’abonnement appelé Motif Blue pour aussi peu que 4,95 $ par mois.

Motif AUM, Rendements, & Performance du portefeuille

Motif Blue revendique un rendement annualisé moyen de 16,3 % au 6 octobre 2016. Le conseiller robo note également que ses cinq principaux motifs de performance et leurs retours sont:

1. Internet en Chine: 34,4%
2. Lutte contre le cancer: 36,6%
3. Réseaux sociaux: 41,1%
4. Monde des jeux en ligne: 49,0%
5. Métaux précieux: 59.0%

Caractéristiques de Motif

Motif offre l’ensemble de fonctionnalités de base de la plupart des autres conseillers robo, ce qui en fait un point d’entrée facile pour ceux qui souhaitent tester l’investissement automatisé.

• Rééquilibrage du portefeuille: Le conseiller robo utilisera ses algorithmes pour réinvestir votre argent en rééquilibrant automatiquement votre portefeuille afin de réduire le risque et d’augmenter les rendements.
• Transactions sans commission: Motif Blue ne prélève aucune commission sur les transactions provenant des investissements récurrents et du rééquilibrage, ce qui devrait finalement vous donner plus à investir.
• Application mobile: Motif a une application mobile pour les appareils iPhone et Android, mais n’en a pas encore pour l’iPad ou la tablette Android.

Concurrents de Motif

Motif s’accumule extrêmement bien par rapport à ses pairs à bien des égards, mais il présente certainement quelques faiblesses par rapport aux autres conseillers robo.

L’absence d’une exigence de compte minimum devrait rendre Motif extrêmement attrayant pour les investisseurs nouveaux ou inexpérimentés (même les 300 required requis pour investir dans un motif sont raisonnables). L’amélioration et la couverture n’ont pas de minimum, tandis que WiseBanyan a une exigence de 1 $. Les conseillers Wealthfront et TradeKing, quant à eux, ont un minimum de 500 $, tandis que SigFig exige 2 000 $. D’autres entreprises ont des minimums encore plus élevés, tels que FutureAdvisor (3 000$), le portefeuille intelligent Schwab (5 000$) et le capital personnel (25 000$). Mais aucun de ceux-ci ne touche le montant en dollars de Vanguard (50 000$).

En ce qui concerne les frais de gestion, les frais relativement bon marché mais fixes de Motif de 9,95 $ pour échanger des motifs et de 4,95 $ pour échanger des actions sont extrêmement attrayants. Jetons maintenant un coup d’œil à d’autres conseillers robo.

SigFig a des frais de 0,25%, tandis que l’amélioration porte sur une plage de 0,15% à 0.35% pour leurs comptes non Plus et non Premium. Et FutureAdvisor facture des frais fixes de 0,5%. Et le portefeuille intelligent Schwab facture 0,08% pour les portefeuilles conservateurs, 0,19% pour les portefeuilles à risque modéré et 0,24% pour les portefeuilles agressifs.

Ces pourcentages entraîneraient une large gamme de frais en fonction du montant que vous avez sur votre compte, de sorte que le choix revient finalement à l’investisseur. Préférez-vous des frais fixes ou un pourcentage basé sur d’autres facteurs?

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