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Molte persone non piace trattare con il sistema legale sul principale, a volte con buona ragione. La legge può essere complessa e difficile da capire e qualsiasi processo giudiziario ha il potenziale per essere lungo e costoso. Se non si prevede altrimenti, quando si passa via la vostra tenuta dovrà passare attraverso un processo giudiziario chiamato successione. Un rappresentante designato dovrà presentare la vostra tenuta al tribunale e seguire tutte le leggi e i requisiti in materia di limatura e notifiche. Si raccomanda vivamente che questo rappresentante abbia assistenza legale per guidarli attraverso il processo. Corte e spese legali possono erodere al vostro immobile, mentre la lunghezza del tempo che può prendere per ottenere attraverso successione può essere significativo. Questi sono alcuni motivi solidi per evitare Arizona successione e mantenere la vostra tenuta e beni fuori dal sistema giudiziario.

I trust possono essere veicoli efficaci da utilizzare per evitare l’omologazione.

È possibile stabilire un trust vivente e quindi spostare le risorse nel trust per evitare del tutto il processo di successione. Ci sono molti diversi tipi di trust disponibili e non tutti i trust lavoreranno per la vostra situazione individuale. Un charitable Remainder trust (CRT) è un’opzione eccellente se desideri donare una grande quantità di denaro a un ente di beneficenza qualificato al momento della tua morte. Questo tipo di fiducia non è appropriato per ogni donazione di beneficenza. Un CRT è un trust irrevocabile, il che significa che non può essere annullata e mentre voi ei vostri beneficiari possono raccogliere grandi agevolazioni fiscali si deve anche rinunciare al controllo legale dei beni all’interno del trust.

I trust sono efficaci solo se li configuri e segui tutti i passaggi richiesti. Ad esempio, se si imposta un trust ma non si spostano risorse in esso, il trust è inutile. I tuoi beni andranno comunque in successione e potrebbero non essere così efficienti dal punto di vista fiscale come potrebbero essere. Per avere una corretta gestione della tua fiducia devi anche assegnare un fiduciario. Dopo la tua morte, il tuo fiduciario è la persona che trasferirà la proprietà ai tuoi beneficiari designati.

I trust possono essere complessi; puoi utilizzarne più di uno e ci sono restrizioni per ogni tipo per qualificarti per il risparmio fiscale. È importante lavorare con un avvocato per assicurarsi che la vostra fiducia(s) sono impostati e implementati correttamente.

Un’altra strategia è quella di tenere la proprietà congiuntamente.

Nello stato dell’Arizona ci sono diversi modi per possedere proprietà. Se possiedi un bene insieme a qualcun altro, puoi possederlo come inquilini congiunti con il diritto di sopravvivenza. Ciò significa che se si dovesse morire, i trasferimenti di proprietà al comproprietario automaticamente, evitando così successione. Se siete sposati nello stato dell’Arizona, si può anche possedere proprietà con il coniuge come proprietà della comunità che raggiunge lo stesso risultato. Ci sono alcuni aspetti negativi della comproprietà. Se vuoi vendere il bene avrai bisogno del permesso del comproprietario per farlo. Inoltre, la locazione congiunta presuppone quote uguali di proprietà. Arizona legge riconosce la locazione solo come è scritto, quindi se si effettua un bambino un inquilino comune supponendo che lui o lei sarà poi dividere il bene tra gli altri fratelli quando si muore, non può funzionare in questo modo. Se il bambino che è il proprietario superstite decide di non dividere il bene ed è l’unico altro proprietario elencato i fratelli aggiuntivi avranno poco ricorso.

Un’altra considerazione prima di scegliere la locazione congiunta è la base dei costi. Il beneficiario può ricevere un step-up in base ai costi quando eredita un bene dopo la tua morte. Un passo in base cambia la quantità di guadagni l’IRS utilizza nel calcolo delle imposte dovute. L’aumento in base può rendere la scelta di un beneficiario invece di optare per la locazione congiunta più preferibile. Lavorare con un avvocato immobiliare per eseguire i numeri e identificare la strategia migliore.

Le designazioni dei beneficiari possono aiutare a evitare l’omologazione.

Alcuni tipi di conti e attività possono evitare di passare attraverso il sistema giudiziario attraverso una specifica designazione del beneficiario. È importante rivedere le designazioni dei beneficiari e assicurarsi che siano conformi alla tua volontà o fiducia. In caso di conflitto, il beneficiario designato di un account riceverà i fondi. (https://www.fidelity.com/viewpoints/personal-finance/estate-plan-pitfalls) Una strategia molto semplice ed economica è quella di utilizzare le designazioni dei conti pagabili in caso di morte (POD) o di trasferimento in caso di morte (TOD). Queste assegnazioni possono essere utilizzate per conti finanziari come conti correnti e conti di risparmio o investimenti. Il pericolo di questi conti viene quando non vengono utilizzati con la giusta conoscenza o guida. Queste designazioni dovrebbero essere utilizzate come parte di un piano immobiliare completo. Si dovrebbe anche tenere a mente che il beneficiario di un account TOD o POD è responsabile del pagamento delle tasse dovute sul conto.

Assicurazione sulla vita è un altro esempio di un elemento designato beneficiario che di solito può bypassare i tribunali. Se si dispone di una politica di vita attiva al momento della tua morte, i beneficiari dovrebbero ricevere il pagamento dalla compagnia di assicurazione direttamente, senza dover passare attraverso successione.

I regali possono essere divertenti da dare ed evitare del tutto l’omologazione.

Se si preferisce, si ha la possibilità di regalo i vostri cari una determinata quantità di denaro esente da imposte ogni anno. Tale importo nel 2015 è stato di annually 14.000 ogni anno, anche se questo importo può cambiare e variare in base alla legge federale e statale. Regalare un po ‘ della tua proprietà alla volta mentre sei ancora vivo ti dà l’opportunità di vedere i tuoi cari godere della tua generosità. Se decidi di seguire questa strada, assicurati che la tua proprietà sia sufficiente a provvedere a te e alle tue esigenze molto tempo dopo l’ora stimata della morte. Una volta che hai donato i fondi, non c’è modo di farli tornare.

La fisica e la pianificazione immobiliare hanno qualcosa in comune. Proprio come la terza legge di Newton che per ogni azione c’è una reazione uguale e opposta; per ogni opzione di pianificazione immobiliare ci sono possibili insidie e strategie alternative. Esaminiamo i tuoi obiettivi e ti aiutiamo a formulare il piano immobiliare più economico che meglio avvantaggia te e i tuoi eredi. Spiegheremo tutte le tue opzioni e ti aiuteremo a eseguire legalmente ed efficacemente le tue scelte.