Foreign Check User Guide

BY admin

| Ottobre 15, 2021

I controlli effettuati sulle istituzioni depositarie al di fuori dei dodici distretti della Federal Reserve possono essere inoltrati alla Federal Reserve Bank per la raccolta. Ecco cosa devi sapere per iniziare:

Informazioni di installazione

Informazioni e registrati documentazione per registrarti per l’elaborazione di controlli stranieri (richiesto).

Informazioni sul deposito

Delinea la preparazione di articoli stranieri, istruzioni per l’imballaggio di lettere in contanti, l’inoltro di lettere in contanti per l’elaborazione e la raccolta.

Informazioni di ritorno

Informazioni generali

Scadenze, disponibilità e commissioni, riconciliazione di crediti (articoli depositati) e addebiti (articoli restituiti), tassi di cambio.

Informazioni sul deposito di assegni stranieri

Preparazione di articoli stranieri

L’opzione preferita per preparare articoli stranieri per il deposito è codificare i tuoi assegni stranieri per il valore nominale di ogni articolo, ad esempio, un assegno scritto per 100 Eurodollari è codificato 100. Gli elementi sono poi elencati su un nastro, e l’importo totale è scritto sul modulo di lettera di cassa estera. Il valore finale in dollari dell’assegno sarà determinato dal tasso di cambio dell’applicazione.

Istruzioni per l’imballaggio della lettera in contanti

Una volta preparati i tuoi articoli stranieri per il deposito, prepara il tuo modulo di lettera in contanti esteri. I moduli di lettere in contanti stranieri possono essere compilati online e stampati per l’uso con i depositi di assegni stranieri alla Federal Reserve Bank. Più tipi di valuta possono essere inclusi con un unico modulo di lettera di cassa.

Si prega di compilare tutte le informazioni richieste.
Come indicato sopra, sul modulo nello spazio fornito scrivere nel totale del nastro per tutti gli articoli nel deposito.
Impacchettare il modulo di lettera di cassa estera con gli articoli e l’elenco del nastro che riassume il numero totale di articoli e dollari nel deposito.

Inoltro lettere di cassa per l’elaborazione e la raccolta

Invia tutte le lettere di cassa voce estera alla Federal Reserve Bank di Atlanta. Si prega di contrassegnare chiaramente “OGGETTI STRANIERI INCLUSI”.

Federal Reserve Bank di Atlanta
Attenzione: Check Department-Foreign
1000 Peachtree Street NE

Atlanta, GA 30309-4470

Quando riceviamo il tuo deposito, viene verificato e controllato per eventuali articoli che possono essere cancellati a livello nazionale. Se sono inclusi, restituiremo gli articoli e ti forniremo il numero di routing appropriato. Un” Consiglio di ricezione ” viene generato e inviato a voi per i vostri record, identificando il valore nominale del deposito totale e confermando la nostra ricezione del vostro lavoro. Queste dichiarazioni saranno inviate via e-mail in base alle informazioni che hai inviato nella tua richiesta di iscrizione.

Disponibilità di credito sarà basato su quando il deposito arriva presso l’ufficio di Atlanta. È importante tenere presente che la circolare operativa della Federal Reserve n. 3 e i regolamenti CC e J non si applicano alle banche al di fuori degli Stati Uniti Questo credito appare come una transazione separata sull’estratto conto della Federal Reserve e viene elaborato come voce di regolamento nello stesso giorno dall’ufficio di Atlanta. (Nota: alcune istituzioni straniere impiegano più di venti giorni lavorativi per passare il credito.)

Controllo estero Informazioni articolo di ritorno

Quando riceviamo gli articoli stranieri indietro al ritorno, restituiamo gli articoli direttamente a voi. Il tasso di cambio in vigore alla data di reso è il tasso che verrà applicato all’articolo. (Nota: questo potrebbe portare a ottenere un articolo restituito per più / meno di quello che è stato originariamente accreditato. Siamo tenuti a passare questa differenza a voi; come si sceglie di” prenotare la differenza ” al momento del ricevimento è lasciato a vostra discrezione.) Esempi del motivo per cui potresti ricevere un articolo al momento del reso sono elencati di seguito, con suggerimenti per la gestione:

Approvazione mancante – Ritorno al depositante per la corretta approvazione e redeposit.
NSF-Tornare al depositante con le istruzioni per loro di contattare il drappo. L’articolo può essere ridepositato.

È importante che i clienti stranieri siano consapevoli del fatto che le scadenze e le politiche di restituzione degli articoli statunitensi non si applicano ai controlli effettuati su banche situate in paesi stranieri. Spesso non esiste un modello prevedibile nelle pratiche di accredito e di restituzione di alcuni istituti. Come tale, dove siamo abituati a” tempestivo ” ritorno degli articoli, si potrebbe verificare un ritorno su un articolo settimane dopo il credito originale è passato. Inoltre, come regola generale, la pratica del settore suggerisce che un articolo inviato “al ritiro” è al sicuro dal ritorno; tuttavia, questo non è il caso quando l’articolo è determinato per essere falsificato/fraudolento. Al fine di proteggere gli interessi della tua istituzione e dei tuoi clienti, è importante quando si tratta di articoli stranieri “conoscere il tuo cliente” e assicurarsi che siano fiduciosi nelle fonti di articoli stranieri che stanno depositando con te.

Controllo estero Informazioni generali

Scadenze, disponibilità e commissioni

Le scadenze di deposito applicabili, le commissioni di servizio e la disponibilità del credito sono descritte nel nostro programma di commissioni per controlli esteri. (Nota: alcuni articoli stranieri, articoli di raccolta e articoli di ritorno sono soggetti a ulteriori spese bancarie estere. Queste spese sono valutate dalla banca estera e prese dal credito che in ultima analisi è passato a voi da noi.)

Check Fee Schedules

Riconciliazione dei crediti (articoli depositati) e degli addebiti (articoli restituiti)

Sarà necessaria una riconciliazione dettagliata per abbinare i tuoi depositi di assegni esteri (addebiti) ai crediti che la Federal Reserve Bank ti restituirà quando i tuoi articoli saranno chiari, nonché per abbinare i ritorni su qualsiasi articolo precedentemente cancellato/accreditato. Per assistervi nel processo di riconciliazione, la Federal Reserve Bank vi fornirà un consiglio di credito che elenca il valore del check in valuta estera quando è stato depositato e il valore in dollari della voce dopo che è stato raccolto. Per un ritorno, la Federal Reserve Bank vi fornirà un consiglio di debito che elenca il valore nominale del controllo quando è stato originariamente depositato e il valore in dollari di essere addebitato di nuovo a voi. Queste informazioni saranno fornite dal numero di controllo su ogni controllo. Ti consigliamo di conservare le fotocopie di ogni articolo che depositi presso la Fed, poiché le copie si riveleranno utili per riferimento durante il processo di riconciliazione.

Per ricevere consigli via e-mail dalla Federal Reserve Bank, contattare l’Assistenza clienti per essere aggiunto alla mailing list.

Tassi di cambio

Tutte le domande sui tassi di cambio devono essere indirizzate a FedACH e controllare servizi di assistenza clienti a P: (877) 372-2457.

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