外国小切手ユーザーガイド

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十二連邦準備制度理事会地区外の預託機関に描かれた小切手は、収集のために連邦準備銀行に転送することができます。 始めるために知っておく必要があることは次のとおりです。

セットアップ情報

情報と、外国小切手処理に登録するためのサインアップ文書（必須）。

預金情報

は、外国品の準備、現金書留包装指示、処理および回収のための現金書留の転送について概説しています。

リターン情報

私達がリターンで外国項目を受け取るとき、私達はあなたに項目を直接戻します。 返品日に有効な為替レートは、アイテムに適用されるレートです。

一般情報

期限、利用可能性、手数料、クレジット（入金された項目）と借方（返却された項目）の調整、為替レート。

外国小切手預金情報

外国小切手の準備

預金のために外国小切手を準備するための好ましいオプションは、各項目の額面のために外国小切手をエンコードすることです。例えば、100ユーロドルのために書かれた小切手は100エンコードされます。 項目は、テープに記載されており、合計金額は、外国の現金の手紙のフォームに書かれています。 小切手の最終的なドル価値は、アプリケーションの為替レートによって決定されます。

キャッシュレター包装手順

預金のためにあなたの外国のアイテムを準備したら、あなたの外国の現金レターフォームを準備します。 外国の現金手紙のフォームは、オンラインで完了し、連邦準備銀行への外国小切手預金で使用するために印刷することができます。 複数の通貨タイプは、単一の現金の手紙のフォームに含めることができます。

  • すべての要求された情報を記入してください。
  • 上記のように、提供されたスペース内のフォームに、預金内のすべての項目の合計をテープに書き込みます。
  • 外国の現金書留フォームに、預金内のアイテムとドルの合計数を記録するテープリストをバンドルします。

処理と回収のための現金書留の転送

すべての外国商品の現金書留をアトランタ連邦準備銀行に送付する。 “外国商品同封”と明記してください。

アトランタ連邦準備銀行
Attn: Check Department-Foreign
1000Peachtree Street NE
Atlanta,GA30309-4470

デポジットを受け取ると、国内でクリアできるアイテムが確認され、チェックされます。 いずれかが同封されている場合、私たちはアイテム（複数可）を返し、適切なルーティング番号を提供します。 “領収書のアドバイス”が生成され、あなたの記録のためにあなたに送信され、あなたの総預金の額面を識別し、あなたの仕事の領収書を確認します。 これらの声明は、サインアップリクエストで提出した情報に基づいて電子メールで送信されます。

クレジットの可用性は、あなたの預金がアトランタオフィスに到着したときに基づいています。 このクレジットは、連邦準備制度理事会の口座明細書に別の取引として表示され、アトランタオフィスから同じ日の決済エントリとして処理されます。 （注：一部の外国機関は、クレジットを渡すために二十営業日以上かかります。)

外国チェック返品商品情報

返品時に外国の商品を受け取ったとき、私たちはあなたにアイテムを直接返します。 返品日に有効な為替レートは、アイテムに適用されるレートです。 （注：これは、あなたが最初に入金されたよりも多く/少ないために返されたアイテムを取得する可能性があります。 お客様が受領時に”差額を予約する”ことを選択する方法は、お客様の裁量に任されています。)返品時に商品を受け取る理由の例を以下に示し、取り扱いの提案を示します:

  • 裏書が見つからない-正しい裏書と再提出のために預金者に戻ります。
  • NSF-draweeに連絡するための指示を預金者に返却します。 アイテムは再保存される可能性があります。

外国の小切手顧客にとって、米国の返品期限とポリシーは、外国にある銀行に描かれた小切手には適用されないことを認識することが重要です。 多くの場合、いくつかの機関の信用とその後のリターン慣行に予測可能なパターンはありません。 そのため、商品の「タイムリーな」返品に慣れている場合、元のクレジットが経過してから数週間後に商品の返品を体験することができます。 また、一般的な経験則として、業界の慣行は、”収集時”に送信されたアイテムは返品から安全であることを示唆しています。 あなたの機関とあなたの顧客の利益を保護するために、外国のアイテムを扱うときには、”あなたの顧客を知っている”と、彼らがあなたと一緒に預け入れている外国のアイテムのソースに自信を持っていることを確認することが重要です。

外国小切手一般情報

期限、可用性、および手数料

適用される預金期限、サービス料、およびクレジットの可用性は、当社の外国小切手手数料スケジュー （注：特定の外国のアイテム、コレクションアイテム、および返品アイテムは、追加の外国の銀行手数料の対象となります。 これらの料金は、外国銀行によって評価され、最終的に私たちによってあなたに渡されるクレジットから取られます。)

  • チェックフィースケジュール

クレジット（預金）と借方（返品）の調整

あなたの外国小切手預金（借方）を、あなたの商品がクリアされたときに連邦準備銀行があなたに渡すクレジットと一致させるために、また以前にクリア/クレジットされたアイテムのリターンと一致させるために、いくつかの詳細な調整が必要になります。 和解プロセスを支援するために、連邦準備銀行は、それが堆積したときに外貨でチェックの値とそれが収集された後のアイテムのドル値を一覧表示 リターンのために、連邦準備銀行は、それが最初に堆積されたときにチェックの額面とあなたに戻って引き落とされているドルの値をリストデビッ この情報は、各小切手の小切手番号によって提供されます。 連邦準備制度理事会に入金した各品目のコピーは、調整プロセス中の参照に役立つことが証明されるため、保管することをお勧めします。

連邦準備銀行から電子メールでアドバイスを受け取るには、メーリングリストに追加するカスタマーサポートに連絡してください。

為替レート

為替レートに関するご質問は、FedACH And Check Services Customer Support at P:(877)372-2457までお問い合わせください。

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