주제 투자 검토 2020:수수료,반품,서비스 및 경쟁 업체
- 내부자 인텔리전스는 핀테크 산업에 대한 수천 개의 연구 보고서,차트 및 예측을 게시합니다. 여기에서 고객이되는 것에 대해 더 많이 배울 수 있습니다.
- 다음은 로보 어드바이저 시장의 현재 상태에 대한 몇 가지 관련 정보입니다.
바이 인텔리전스
로보 어드바이저는 점점 더 인기가 높아지고 있으며,이러한 자동화 된 서비스는 전통적인 재무 고문으로부터 막대한 양의 비즈니스를 빼앗아 갈 위협이되고 있습니다.
투자 대중의 여러 다른 세그먼트는 이미 여러 가지 이유로 로보 어드바이저의 장점을 촬영했다. 많은 전통적인 재정 고문은 로보 어드바이저와 협력하기보다는 직접 경쟁하려고하기로 결정했으며,이 전략은 프로세스를 간소화하고 비용을 절감하는 데 도움이되었습니다.
밀레니엄 세대는 투자에서 인식 된”추측 작업”을 제거하기 때문에 로보 어드바이저를 사용하여 주저하는 밀레니엄 투자자들에게 편안함을 제공합니다. 그리고 종종 로보 어드바이저는 인간 어드바이저보다 저렴한 수수료를 제공하며,이는 또한이 그룹에 매력적으로 만듭니다.
퇴직자와 높은 순자산 개인은 가처분 소득이 더 많기 때문에 종종 로보 어드바이저를 테스트 할 수 있습니다.
하지만 어떤 로보 어드바이저를 사용해야합니까?
당신이 선택의 범위를 좁힐 수 있도록,비 인텔리전스,비즈니스 인사이더의 프리미엄 연구 서비스,당신이 가장 정보에 입각 한 결정을 내릴 수 있도록 시장에서 가장 인기있는 로보 어드바이저의 일부를 검토하기로 결정했다.
주제 검토 요약
로보 어드바이저는 투자자에게 테마 포트폴리오 또는”모티프에 투자 할 수있는 능력을 제공하기 때문에 모티프가 적절하게 명명되었습니다.”이들은 본질적으로 최대 30 개의 주식 및 상장 지수 펀드로 구성된 번들입니다. 이러한 모티프는 일반적으로 생명 공학,사이버 보안,광업,소매 등과 같은 특정 투자 테마 또는 산업을 따르지만 고객은 자신의 포트폴리오를 사용자 정의 할 수 있습니다. 그 결과,모티브는 로보 어드바이저에 전통적인 인간 고문의 전환을 만들고 싶어 투자자를위한 좋은 적합합니다.
- 관리 대상 자산:해당 없음
- 최소 계정 잔액:$0
- 수수료 범위:0%
- 계정 유형: 개인,공동,40 만,전통 아이라,로스 아이라,롤오버 아이라
- 서비스:포트폴리오 재조정,모바일 앱
모티브 수수료&가격
모티브 최소 계정 요구 사항이 없습니다,하지만 당신은 모티브에 투자 최소$300 입금해야합니다. 여백에 거래하려면,당신은$2,000 의 최소 균형이 있어야합니다.
모티브는 관리 또는 자문 수수료를 부과하지 않지만,모티프 무역 당$9.95 단일 주식 거래에 대한$4.95 의 균일 요금을 부과 않습니다.
명심,회사의 로보 고문은 낮은$4.95 한 달에 대한 모티브 블루라는 가입 서비스를 통해 제공됩니다.
모티브,수익률,&포트폴리오 실적
모티브 블루는 2016 년 10 월 6 일 현재 평균 연간 수익률 16.3%를 주장하고 있습니다. 로보 어드바이저는 또한 상위 5 수행 모티브와 자신의 반환이 있음을 지적한다:
- 중국 인터넷:34.4%
- 싸우는 암:36.6%
- 소셜 네트워킹:41.1%
- 온라인 게임 세계:49.0%
- 귀금속:59.0%
모티프 기능
모티프는 대부분의 다른 로보 어드바이저가하는 기능의 기본 세트를 제공합니다,이는 자동화 된 투자를 테스트하고자하는 사람들을위한 쉬운 진입 점을 만든다.
- 포트폴리오 재조정:로보 어드바이저는 알고리즘을 사용하여 포트폴리오를 자동으로 재조정하여 위험을 줄이고 수익을 높입니다.
- 커미션없는 거래:모티브 블루는 반복 투자 및 재조정으로 인한 거래에 대한 수수료를 부과하지 않으므로 궁극적으로 더 많은 투자를 제공해야합니다.
- 모바일 앱: 모티브는 아이폰과 안드로이드 장치에 대한 모바일 앱을 가지고 있지만,아직 아이 패드 또는 안드로이드 태블릿 하나가 없습니다.
모티브 경쟁자
모티브 여러 측면에서 동료에 비해 매우 잘 스택,하지만 다른 로보 어드바이저에 비해 확실히 몇 가지 약점을 가지고있다.
최소 계정 요구 사항의 부족은 모티브 신규 또는 경험이없는 투자자를위한 매우 유혹해야한다(심지어$300 모티브에 투자하는 데 필요한 것은 합리적이다). 개량 및 위험 회피 모두 최소한이 없다,와이즈 반얀은$1 요구 사항이있는 동안. 한편,부유층 및 무역 고문은 최소 500 달러를 소지하고 있으며 시그 피그는 2,000 달러가 필요합니다. 다른 회사는 퓨처 어드바이저($3,000),슈왑 지능형 포트폴리오($5,000),개인 자본($25,000)와 같은 더 높은 최소 있습니다. 그러나 이들 중 어느 것도 뱅가드의 달러 금액($50,000)을 만지지 않습니다.
관리 수수료와 관련하여 모티프의 상대적으로 저렴하지만 고정 수수료는 모티프를 거래하는 데$9.95,주식을 거래하는 데$4.95 가 매우 매력적입니다. 이제 다른 로보 어드바이저를 살펴 보자.
시그 피그는 0.25%의 수수료를 가지며,개량은 0.15%에서 0 의 범위를 갖는다.비 플러스 및 비 프리미엄 계정의 경우 35%. 그리고 퓨처 어드바이저는 평면 0.5%의 수수료를 부과합니다. 그리고 슈왑 지능형 포트폴리오는 보수적 인 포트폴리오에 대해 0.08%,중간 위험 포트폴리오에 대해 0.19%,공격적인 포트폴리오에 대해 0.24%를 청구합니다.
이 비율은 당신이 당신의 계정에 얼마나 많은에 따라 수수료의 넓은 범위로 이어질 것,그래서 선택은 궁극적으로 투자자에게 온다. 당신은 평면 수수료,또는 다른 요인에 따라 비율을 선호?
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