Blog
veel mensen houden er niet van om met het rechtssysteem om te gaan, soms met een goede reden. De wet kan complex en moeilijk te begrijpen zijn en elke gerechtelijke procedure kan langdurig en duur zijn. Als u niet van plan anders, wanneer u overlijdt uw landgoed zal moeten gaan door middel van een proces genaamd probate. Een aangewezen vertegenwoordiger moet uw nalatenschap voorleggen aan de rechtbank en alle wetten en vereisten met betrekking tot aanmeldingen en kennisgevingen volgen. Het wordt ten zeerste aanbevolen dat deze vertegenwoordiger juridische bijstand krijgt om hen door het proces te begeleiden. Rechtbank en juridische kosten kunnen weg te eten op uw landgoed, terwijl de lengte van de tijd die het kan duren om door probate kan aanzienlijk zijn. Dit zijn een aantal goede redenen om Arizona probate te vermijden en houd uw landgoed en activa uit het rechtssysteem.
Trusts kunnen effectieve instrumenten zijn om probate te vermijden.
u kunt een levende trust oprichten en vervolgens uw activa naar de trust verplaatsen om het probate-proces helemaal te vermijden. Er zijn veel verschillende soorten trusts beschikbaar en niet alle trusts zullen werken voor uw individuele situatie. Een charitable rest trust (CRT) is een uitstekende optie als u een grote hoeveelheid geld wilt doneren aan een in aanmerking komende liefdadigheidsinstelling op het moment van uw overlijden. Dit soort vertrouwen is niet geschikt voor elke liefdadigheidsdonatie. Een CRT is een onherroepelijke trust, wat betekent dat het niet ongedaan kan worden gemaakt en terwijl u en uw begunstigden grote belastingvoordelen kunnen oogsten, moet u ook de wettelijke controle over de activa binnen de trust opgeven.
vertrouwensrelaties zijn alleen effectief als u ze instelt en alle vereiste stappen uitvoert. Bijvoorbeeld, als u het opzetten van een trust, maar geen activa verplaatsen in het, de trust is nutteloos. Uw vermogen zal nog steeds gaan naar probate en kan niet zo fiscaal efficiënt als ze zouden kunnen zijn. Voor een goed beheer van uw vertrouwen moet u ook een trustee toewijzen. Na uw overlijden is uw trustee de persoon die het eigendom zal overdragen aan uw aangewezen begunstigden.
Trusts kunnen complex zijn; U kunt meer dan één Trust gebruiken en er zijn beperkingen voor elk type om in aanmerking te komen voor belastingbesparingen. Het is belangrijk om samen te werken met een advocaat om ervoor te zorgen dat uw trust(s) correct zijn ingesteld en geïmplementeerd.
een andere strategie is het gezamenlijk aanhouden van onroerend goed.
in de staat Arizona zijn er verschillende manieren om eigendom te bezitten. Als u een bezit samen met iemand anders kunt u het bezitten als gezamenlijke huurders met het recht op overleven. Dit betekent dat als je zou sterven, het eigendom wordt overgedragen aan de gezamenlijke eigenaar automatisch, dus het vermijden van probate. Als u getrouwd bent in de staat Arizona, kunt u ook eigendom met uw echtgenoot als gemeenschap van goederen die hetzelfde resultaat bereikt. Er zijn enkele nadelen aan gezamenlijk eigendom. Als u het actief wilt verkopen, Heeft u daarvoor toestemming van de mede-eigenaar nodig. Ook, gezamenlijke huurovereenkomst veronderstelt gelijke aandelen in eigendom. Arizona wet erkent de huurovereenkomst alleen zoals het is geschreven, dus als je een kind een gezamenlijke huurder ervan uitgaande dat hij of zij zal dan splitsen de activa onder de andere broers en zussen wanneer je sterft, het kan niet werken op die manier. Als het kind dat de overlevende eigenaar besluit om het actief niet te splitsen en is de enige andere eigenaar vermeld de extra broers en zussen zal weinig toevlucht hebben.
een andere overweging voor de keuze van gezamenlijke huur is de kostenbasis. Uw begunstigde kan een stap-up in de kosten basis krijgen bij het erven van een actief na uw overlijden. Een stap omhoog in basis verandert het bedrag van de winsten de IRS gebruikt bij de berekening van de verschuldigde belasting. De verhoging van de basis kan het kiezen van een begunstigde in plaats van te kiezen voor gezamenlijke huurovereenkomst meer de voorkeur geven. Werk samen met een vastgoedadvocaat om de cijfers uit te voeren en de beste strategie te bepalen.
aanwijzing van begunstigden kan helpen om nalatenschappen te voorkomen.
sommige soorten rekeningen en activa kunnen voorkomen dat het gerechtelijke systeem wordt doorlopen door middel van een specifieke aanwijzing van de begunstigde. Het is belangrijk om uw begunstigde benamingen te beoordelen en ervoor te zorgen dat ze in overeenstemming zijn met uw wil of vertrouwen. Als er een conflict is, zal de genoemde begunstigde van een rekening het geld ontvangen. (https://www.fidelity.com/viewpoints/personal-finance/estate-plan-pitfalls) een zeer eenvoudige en kosteneffectieve strategie is het gebruik van “payable on death” (POD) of “transfer on death” (Tod) rekeningaanduidingen. Deze opdrachten kunnen worden gebruikt voor financiële rekeningen zoals controle-en spaarrekeningen of beleggingen. Het gevaar van deze rekeningen komt wanneer ze niet worden gebruikt met de juiste kennis of begeleiding. Deze aanduidingen moeten worden gebruikt als onderdeel van een uitgebreid estate plan. Houd er ook rekening mee dat de begunstigde van een TOD-of POD-account verantwoordelijk is voor het betalen van de verschuldigde belastingen op de rekening.
levensverzekering is een ander voorbeeld van een door de begunstigde aangewezen post die gewoonlijk de rechter kan omzeilen. Als u een actief leven beleid op het moment van uw overlijden, uw begunstigden moeten betaling ontvangen van de verzekeringsmaatschappij direct, zonder te gaan door probate.
giften kunnen leuk zijn om te geven en te vermijden.
Als u dat liever hebt, hebt u de mogelijkheid om uw dierbaren elk jaar een vast bedrag aan belastingvrij geld te geven. Dat bedrag in 2015 was $ 14.000 per jaar, hoewel dit bedrag kan veranderen en variëren op basis van federale en staatswetgeving. Gifting Een beetje van uw landgoed op een moment terwijl je nog leeft geeft u de mogelijkheid om te zien uw dierbaren genieten van uw vrijgevigheid. Als u besluit om deze route te gaan, zorg ervoor dat uw landgoed is voldoende genoeg om te voorzien in u en uw behoeften lang na uw geschatte tijdstip van overlijden. Zodra u de fondsen hebt geschonken, is er geen manier om ze terug te krijgen.
natuurkunde en estate planning hebben iets gemeen. Net als Newton ‘ s derde wet dat er voor elke actie een gelijke en tegengestelde reactie is; voor elke estate planning optie zijn er mogelijke valkuilen en alternatieve strategieën. Laat ons uw doelen bekijken en u helpen het meest kostenefficiënte estate plan te formuleren dat u en uw erfgenamen het beste ten goede komt. Wij leggen al uw opties uit en helpen u juridisch en effectief uw keuzes uit te voeren.