Masterworks Review 2021

wielu doświadczonych inwestorów wie o firmach crowdfundingowych, które pozwalają inwestować w projekty nieruchomości bez kupowania całych nieruchomości. A gdybyś mógł zrobić to samo ze sztuką? Masterworks to firma inwestycyjna, która pozwala na zakup udziałów w fine artworks. Innowacyjna platforma inwestycyjna oferuje intrygującą możliwość. Ale czy to dobry pomysł na portfolio? W tym przeglądzie Masterworks przyjrzymy się temu.

Czym Jest Masterworks?

Masterworks to firma inwestycyjna, która pomaga kupować akcje dzieł sztuki. Firma oferuje prosty produkt inwestycyjny, który jest łatwy do zrozumienia i ułatwia inwestowanie w rodzaje sztuki dostępne wcześniej tylko dla bardzo bogatych inwestorów.

według Wall Street Journal, w 2018 r. grafika zwróciła średnio 10,6% zwrotu w porównaniu do 4.38% straty w S&P 500. Masterworks ma na celu wyprzedzić s&P 500, ale jak w przypadku każdej klasy inwestycyjnej, są zwycięzcy i przegrani.

założona w 2017 roku firma istnieje od zaledwie kilku lat. Ale Masterworks donosi, że aktywa są przechowywane z najwyższą starannością i ubezpieczone na uszkodzenia lub straty.

Funkcje Masterworks

Jak zapisać się do Masterworks?

w przeciwieństwie do niektórych alternatywnych platform inwestycyjnych, nie musisz być akredytowanym inwestorem, aby zacząć od Masterworks. Zamiast tego musisz poprosić o zaproszenie i zostać członkiem, co wymaga rozmowy telefonicznej.

można by pomyśleć, że firma, która wykorzystuje technologię Blockchain do śledzenia akcjonariuszy, byłaby na tyle przyszłościowa, aby umożliwić Ci rejestrację całkowicie online, ale musisz wykonać prawdziwy telefon z człowiekiem, aby dołączyć. To niewygodne.

Masterworks nie ma określonych minimalnych kwot inwestycji. Minima różnią się w zależności od konkretnej oferty inwestycyjnej dostępnej w momencie inwestycji

jak działa Masterworks?

• Masterworks kupuje dzieła sztuki z listy artystów określonej przez algorytmy. Wykorzystuje rekordy z ponad 1 miliona aukcji sztuki, aby wybrać najlepszych artystów o sprawdzonej historii uznania. Masterworks celuje w dzieła sztuki, w których artysta wykazuje historyczny od 9% do 15% roczny zwrot.
• po zakupie sztuki Masterworks rejestruje sztukę w SEC i emituje akcje w przyrostach 20 USD. Żaden inwestor indywidualny nie może posiadać więcej niż 10% udziałów w konkretnej pracy.
• Masterworks przechowuje dzieło i może je nawet wyświetlać w galerii tylko dla członków w Nowym Jorku. Ma drugie biuro w Boulder w stanie Kolorado, ale nie ma tam galerii.
• Masterworks planuje sprzedać większość dzieł sztuki w ciągu około pięciu do 10 lat. Potencjalni nabywcy składają ofertę, która musi zostać zatwierdzona większością głosów akcjonariuszy.
• kiedy Sztuka się sprzedaje, wpływy są dzielone między pulę inwestorów. Masterworks pobiera 20% zysków jako opłatę.
• jeśli chcesz wyjść wcześniej, możesz sprzedawać na rynku wtórnym Masterworks. Możesz też kupić akcje dzieła sztuki sprzedawanego na rynku wtórnym, które możesz obejrzeć na ich stronie internetowej.
• aby zbadać artystów i perspektywy inwestycyjne, członkowie i społeczeństwo mogą przeglądać bezpłatną bazę danych i blog na stronie Masterworks.

Masterworks ryzyko i Zwrot

Masterworks to dość nowa firma z zaledwie kilkoma latami na swoim koncie. To sprawia, że trudno jest rozbić dokładny historyczny występ.

aby zorientować się, jakiego rodzaju zysków oczekuje Masterworks, możemy zajrzeć do indeksu Artprice100. Indeks ten jest przeznaczony do śledzenia wyników najlepszych artystów i daleko wyprzedza S&P 500.

jeśli poszperasz na stronie Masterworks, możesz znaleźć historię zarówno zwycięzców, jak i przegranych. Nawet obrazy czołowych artystów, takich jak Claude Monet i Vincent Van Gogh, czasami tracą na wartości. Ale zyski mają tendencję do przewyższania strat.

bylibyśmy bardziej ostrożni w ofertach arcydzieł żywych artystów, takich jak Banksy. Tutaj jest cały dodatkowy pakiet obaw. Artysta mógł znaleźć się w nagłówkach gazet za złe zachowanie, które szybko zdewaluowałoby poprzednie prace.

sztuka może być również bardzo subiektywna, co sprawia, że niektóre prace są trudniejsze do wycenienia.

podobnie jak w przypadku akcji, obligacji i innych inwestycji, zróżnicowany portfel może pomóc w zarządzaniu ryzykiem. Podczas gdy inwestycja w dzieła sztuki może być fajnym dodatkiem do Twojego portfela, nie powinna stanowić dużej części.

opłaty Masterworks

Masterworks nie jest tani. Pobiera zarówno roczną opłatę za konto, jak i opłatę od zysków z wszelkich sprzedanych dzieł sztuki.

opłata roczna wynosi 1,5%. Opłata ta obejmuje między innymi takie rzeczy jak przechowywanie, Bezpieczeństwo i ubezpieczenie.

gdy dzieło się sprzedaje, Masterworks pobiera 20% prowizji od zysków. Jest to mniej więcej na równi z tym, co zapłaciłbyś za inwestowanie w fundusz hedgingowy. To dość strome, ale nadal możesz wyjść z przyzwoitym zyskiem, jeśli grafika dobrze doceni.

Masterworks plusy & minusy

wniosek

Masterworks nie ma określonych minimalnych kwot inwestycji. Minimalne kwoty różnią się w zależności od konkretnych ofert inwestycyjnych dostępnych w momencie inwestycji. Chociaż z pewnością istnieją pewne możliwości poprawy, oferuje on możliwość dywersyfikacji na inwestycje alternatywne bez siedmiocyfrowej wartości netto.

To powiedziawszy, Masterworks najlepiej nadaje się dla tych, którzy mogą sobie pozwolić na utratę całości lub części swojej inwestycji. Kupujący sztukę mogą być zmienni i nie ma gwarancji, że zarobisz pieniądze nawet z „Niebieskim chipem” artysty. Jeśli szukasz alternatywnych inwestycji, aby wydostać się z giełdy i innych tradycyjnych aktywów, Masterworks może być zabawne, ale ryzykowne dodatek.