Podaruj swojemu 401(k) Upgrade z Fidelity BrokerageLink®

jeśli jesteś jednym z wielu pracowników z planem 401(k) lub innym planem posiadanym w Fidelity Investments, proponuję przeczytać dalej. Jeśli twój plan jest trzymany gdzie indziej (np. Vanguard, Charles Schwab itp.), możesz również mieć podobną opcję samodzielnego zbadania.

Fidelity BrokerageLink® pozwala wyjść poza tradycyjne fundusze oferowane w planie pracodawcy, dając dostęp do tysięcy funduszy inwestycyjnych. Nie wszystkie plany zawierają tę funkcję konta, więc skontaktuj się z pracodawcą lub dokumentem planu, aby się upewnić. Ponadto konto samodzielne nie jest dla wszystkich. Może to wiązać się z dodatkowym ryzykiem i opłatami transakcyjnymi, a nie wszystkie rodzaje papierów wartościowych są dostępne.

według Fidelity współpracują z tysiącami Doradców Finansowych i firm inwestycyjnych. Może to być pomocne, jeśli szukasz kogoś, kto pomoże Ci zarządzać planem emerytalnym. Doradca musi być zarejestrowany i zatwierdzony przez Fidelity. Jeśli masz konto inwestycyjne IRA lub inne zarządzane konto inwestycyjne, dodanie tej funkcji może prowadzić do lepszej koordynacji ogólnej strategii inwestycyjnej. Rodgers & Associates jest w stanie współpracować z pracownikami wielu różnych firm i pomagać w zarządzaniu inwestycjami w Plany emerytalne za pośrednictwem Fidelity BrokerageLink®.

kolejną wspaniałą wiadomością jest to, że wielu pracodawców zezwala na wypełnianie aplikacji BrokerageLink® online. Zazwyczaj potrzebujesz numeru planu 401 (k), nazwy planu i nazwy powiernika. Po aktywacji może być konieczne sprzedanie kwoty obecnych funduszy inwestycyjnych, które chcesz samodzielnie ukierunkować, a następnie „kup BrokerageLink®” z przychodami. Niektóre plany nakładają limit na to, ile całkowitej wartości konta można przenieść (na przykład-niektóre ograniczają cię do nie więcej niż 50%).

Fidelity BrokerageLink® może dać twojemu 401(k) przewagę i nieco większą przepustowość, gdy budujesz swoje gniazdo emerytalne.