Motif Investing Review 2020: Taxe, returnări, servicii și concurenți

• Insider Intelligence publică mii de rapoarte de cercetare, diagrame și prognoze despre industria Fintech. Puteți afla mai multe despre a deveni client aici.
• mai jos sunt câteva informații pertinente despre starea actuală a pieței Robo advisor.

Bi Intelligence

consilierii Robo cresc din ce în ce mai mult în popularitate, iar aceste servicii automate amenință să ia cantități uriașe de afaceri departe de consilierii financiari tradiționali.

mai multe segmente diferite ale publicului investitor au profitat deja de consilierii robo din mai multe motive. Mulți consilieri financiari tradiționali au decis să colaboreze cu consilierii robo, mai degrabă decât să încerce să concureze direct cu aceștia, iar această strategie a contribuit la eficientizarea procesului și la reducerea costurilor.

Millennials folosesc Robo advisors pentru că elimină „munca de presupunere” percepută din investiții, ceea ce oferă o măsură de confort investitorilor milenari ezitanți. Și adesea, consilierii robo oferă taxe mai ieftine decât consilierii umani, ceea ce îi face, de asemenea, atrăgători pentru acest grup.

iar pensionarii și persoanele cu valoare netă ridicată pot testa adesea consilierii robo, deoarece au mai multe venituri disponibile.

dar ce consilier robo ar trebui să utilizați?

pentru a vă ajuta să restrângeți alegerile, BI Intelligence, serviciul de cercetare premium al Business Insider, a decis să revizuiască unii dintre cei mai populari consilieri robo de pe piață pentru a vă ajuta să luați cea mai informată decizie.

motiv Review Summary

motiv este numit pe bună dreptate, ca Robo advisor oferă investitorilor posibilitatea de a investi în portofolii tematice, sau „motive.”Acestea sunt în esență pachete formate din maximum 30 de stocuri și ETF-uri. Aceste motive urmează de obicei teme sau industrii specifice de investiții, cum ar fi biotehnologia, securitatea cibernetică, mineritul, comerțul cu amănuntul și multe altele, dar clienții au opțiunea de a-și personaliza propriile portofolii. Drept urmare, Motif este o potrivire excelentă pentru investitorii care doresc să facă tranziția de la consilierii umani tradiționali la consilierii robo.

• active administrate( AUM): N/A
• soldul minim al contului: $0
• gama de comisioane: 0%
• tipuri de cont: Individual, comun, 401k, IRA tradițional, Roth IRA, Rollover IRA
• servicii: reechilibrarea portofoliului, aplicația mobilă

taxe de motiv & prețuri

motivul nu are o cerință minimă de cont, dar trebuie să depuneți cel puțin 300 USD pentru a investi într-un motiv. Pentru a tranzacționa în marjă, trebuie să aveți un sold minim de 2.000 USD.

Motif nu percepe nicio taxă de gestionare sau consultanță, dar percepe o taxă fixă de 9,95 USD pe tranzacție motif și 4,95 USD pentru o singură tranzacție de acțiuni.

rețineți că consilierul robo al companiei vine printr-un serviciu de abonament numit Motif Blue pentru 4,95 USD pe lună.

Motif AUM, returnări,& performanța portofoliului

Motif Blue susține o rentabilitate medie anualizată de 16,3% începând cu 6 octombrie 2016. Robo advisor observă, de asemenea, că primele cinci motive performante și randamentele lor sunt:

1. China Internet: 34,4%
2. lupta împotriva cancerului: 36,6%
3. rețele sociale: 41,1%
4. lumea jocurilor de noroc Online: 49,0%
5. metale prețioase: 59.0%

Motif Features

Motif oferă setul de caracteristici de bază pe care îl fac majoritatea celorlalți consilieri robo, ceea ce îl face un punct de intrare ușor pentru cei care doresc să testeze investițiile automate.

• reechilibrarea portofoliului: consilierul robo își va folosi algoritmii pentru a reinvesti banii prin reechilibrarea automată a portofoliului dvs. pentru a reduce riscul și a stimula randamentele.
• tranzacții fără comisioane: Motif Blue nu percepe comision pentru tranzacții din investiții recurente și reechilibrare, ceea ce ar trebui să vă ofere în cele din urmă mai mult de investit.
• Aplicație Mobilă: Motif are o aplicație mobilă pentru dispozitive iPhone și Android, dar nu are încă una pentru iPad sau tableta Android.

concurenții Motif

Motif se situează extrem de bine în comparație cu colegii săi în multe aspecte, dar cu siguranță are unele puncte slabe în comparație cu alți consilieri robo.

lipsa unei cerințe minime de cont ar trebui să facă Motif extrem de ispititor pentru investitorii noi sau neexperimentați (chiar și cei 300 USD necesari pentru a investi într-un motif sunt rezonabili). Betterment și Hedgeable ambele nu au nici un minim, în timp ce WiseBanyan are o cerință $1. Între timp, consilierii Wealthfront și TradeKing au un minim de 500 USD, în timp ce SigFig necesită 2.000 USD. Alte companii au minime și mai mari, cum ar fi FutureAdvisor (3.000 USD), Schwab Intelligent Portfolio (5.000 USD) și capital Personal (25.000 USD). Dar niciuna dintre acestea nu atinge suma în dolari a lui Vanguard (50.000 de dolari).

în ceea ce privește taxele de administrare, taxa relativ ieftină, dar fixă a Motif, de 9,95 USD pentru a tranzacționa motive și 4,95 USD pentru a tranzacționa acțiuni este extrem de atractivă. Acum să aruncăm o privire la alți consilieri robo.

SigFig are o taxă de 0,25%, în timp ce îmbunătățirea are un interval de la 0,15% la 0.35% pentru conturile lor Non-Plus și non-Premium. Și FutureAdvisor percepe o taxă de 0,5%. Și Schwab Intelligent Portfolio percepe 0,08% pentru portofoliile conservatoare, 0,19% pentru portofoliile cu risc moderat și 0,24% pentru portofoliile agresive.

aceste procente ar duce la o gamă largă de taxe în funcție de cât de mult aveți în contul dvs., astfel încât alegerea în cele din urmă se reduce la investitor. Ați prefera o taxă fixă sau un procent bazat pe alți factori?

vă interesează să aflați mai multe? Alăturați-vă altor clienți de informații privilegiate care primesc mii de prognoze Fintech, briefing-uri, diagrame și rapoarte de cercetare în căsuțele lor poștale. >> deveniți Client